[2015央視3·15晚會]失控的手機號、銀行卡、身份證實名制

資訊 央視網 2015年03月15日 23:24 A-A+
掃一掃 手機閱讀

我要分享

QQ空間新浪微博騰訊微博QQ微信

原標題：

　　【銀行存驚天漏洞：你正淪為成洗錢幫兇......】詐騙犯到底咋洗錢？他們從網上購買一套真的身份證＋銀行卡＋手機電話卡＝成功用此轉移財産。那麼問題又來了，這些銀行卡哪來的？記者深入調查發現驚人內幕：網上買一張別人丟失的身份證，拿去四大銀行，其中工商銀行、中國銀行、農業銀行可輕鬆辦理銀行卡......

　　2014年，許多人都收到過顯示為10086積分兌換現金的短信，而這樣一條偽基站發來的詐騙短信讓很多受害人損失慘重。

　　廣州的何小姐按照短信提示操作後，她銀行卡裏的5萬多元錢竟然不翼而飛！

　　深圳的李女士也因為這樣一條短信，銀行卡裏的6000多元被莫名其妙地轉走。

　　同樣因為一條短信，無錫的王女士損失了43萬元。

　　一條短信真的可以把銀行卡裏的錢盜走嗎？這些錢又是怎樣被盜走的？來看央視財經記者的調查。

　　原來這些顯示為10086的短信裏，都隱藏著一個高倣的移動營業廳釣魚網站，受害人填寫的所有信息會全部顯示在網站的後臺上。

　　更恐怖的是，這個釣魚網站背後還潛伏著一個木馬病毒，它能夠攔截銀行發給用戶的所有短信，並悄悄地轉發到騙子的手機上。

　　利用釣魚網站獲得用戶銀行卡信息，再通過木馬病毒截獲短信驗證碼，騙子可以迅速為受害人開通手機銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡裏的存款完全被騙子所掌控了。

　　那麼騙子究竟是如何將銀行卡裏的錢轉移出來的呢？

　　央視財經記者發現在一些QQ群裏，有人在公開兜售身份證和銀行卡。

　　在一位賣家的QQ空間裏，幾百張身份證被拍照上傳供買家任意挑選。每張價格200元左右。

　　這位賣家告訴記者，他每年能夠賣出4、5千張身份證，其中大部分被用來辦理銀行卡。

　　不僅身份證公開買賣，甚至連同用身份證開戶的銀行卡也可以成套出售。

　　在網上像這樣公開買賣身份證和銀行卡的QQ群，可以輕鬆的找到幾十個。

　　網絡上賣的銀行卡是真的嗎？

　　隨後，通過一位賣家記者購買了，工商銀行、農業銀行、建設銀行和中國銀行四套銀行卡。

　　這些銀行卡，除了開戶人的身份證以外，還包括網銀U盾和綁定的聯通手機卡，經過測試這些銀行卡的網銀、轉帳、支付等功能一應俱全。

　　那麼這些功能齊全的銀行卡究竟是怎麼辦出來的？

　　根據國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規定》，個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。

　　用買來的身份證真的可以辦理銀行卡嗎？

　　隨後央視財經記者用一張買來的身份證來到北京建設銀行西四環支行，工作人員驗證完身份證後，直接拒絕記者辦理銀行卡的要求。

　　建設銀行的工作人員詢問記者：“你的新身體份證呢？這是2007年辦的，有一個2010年辦的，2010年6月27日，您得拿新的身份證來辦卡，辦任何業務都要拿新的身份證。”

　　同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環支行，工作人員沒有任何疑問，記者就順利的辦出了銀行卡。

　　工商銀行的工作人員如是説：“因為您以後，比如這卡以後要在網上買麼東西什麼的，然後得把網銀打開。”

　　在中國銀行和農業銀行雖然工作人員也發現身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利的辦出了銀行卡。

　　中國銀行的工作人員問記者：“這個是您嗎？您看一下。這個是您嗎？”

　　記者回答：“對啊。”

　　工作人員繼續詢問：“這也是您？……給您辦好了，直接去激活就行了。”

　　記者非常驚訝：“辦好了，這麼快。”

　　在農業銀行，工作人員也首先提出了質疑：“先生，這張身份證是您本人是嗎？”記者回答：“對。”

　　“行，那您的卡就給您開完了。兩張回單您收好。”

　　“好的。”

　　僅憑一張從網上購買的身份證，央視財經記者就輕鬆地辦理了三張功能齊全的銀行卡。
　　正是利用銀行這個漏洞，網上一些人專門幫助騙子幹起了洗錢的勾當。一次洗錢的過程會涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢款帶來極大的困難。

　　深圳保安分局網警雷耿告訴我們：“他們買的這些銀行卡，如果追查的話，基本也就是追查到開卡人這一級，用卡人這一級就很難追查。”

　　就這樣，這些在網上隨意買賣的身份證和銀行卡，成為一些不法分子大肆騙錢的有利工具。