短短兩年間，總額20余億元人民幣的資金在“騰挪閃躲”中悄無聲息地實現跨境轉移和外匯兌換，巧妙設計的交易程序讓整個過程脫離了國家金融體系的監管。

　　近期，在公安部統一指揮下，以上海為主戰地，浙江、廣東、江蘇等地警方聯手打掉一個特大地下錢莊網絡。

　　今年41歲的葛某是寧波某科技公司經理，曾擔任某銀行客戶經理。由於精通信用證業務，他甚至被部分業內人士冠以“專家”頭銜。

　　從2010年7月起，葛某從與其有貿易往來的公司做起，主動向客戶提供人民幣匯兌與跨境轉移服務。交易中，葛某一般通過電話與客戶溝通，外匯兌換的匯率以當日銀行匯率為基準，根據客戶與自己的個人關係與交易迫切程度上下浮動。他雇傭了兩名工作人員專門負責轉賬結算，談笑間鼠標輕點，數萬元差價便收入囊中。

　　2011年末，上海市公安局經偵總隊民警在工作中發現葛某相關銀行賬戶資金轉移異常，通過查看錯綜複雜的交易流水及相關憑證，發現其所控制賬戶與廣東、浙江等外省市地下錢莊往來密切。

　　偵查中，民警發現葛某利用境內外購匯需求與售匯需求的雙向對衝，實現資金鏈條的收支平衡。葛某的客戶以企業主居多，每次交易動輒數百萬元。由於客戶間互不相識，葛某會要求他們分多次相互劃撥到指定銀行賬戶中，僅有利潤部分經過多次轉移最終劃入其自身賬戶內，交易隱蔽性極強。

　　經查，自2010年7月至案發，犯罪嫌疑人葛某夥同他人招攬有購買或出售外匯需求的客戶，通過指使售匯客戶根據約定的匯率，將外匯先行匯入購匯客戶提供的境外銀行賬戶內，再指使他人或直接要求購匯客戶，將相應的人民幣匯入售匯客戶指定的境內銀行賬戶等手法，非法從事跨境匯兌業務，累計交易金額達人民幣20余億元，葛某從中非法獲利達200余萬元。目前，葛某等人因涉嫌非法經營罪已被公安機關依法移送檢察機關審查起訴。

　　地下錢莊像一個巨大的“金融黑洞”，讓外匯進出根本不受國家金融監管機構的監管。此外，大量外資通過不正當的方式進入國內，還會嚴重干擾我國的貨幣政策，擾亂實體經濟。

　　上海市公安局經偵總隊副總隊長夏衛東表示，下階段將在嚴厲打擊的同時，更加注重警社合作與防範宣傳，堅決遏制此類犯罪行為的蔓延。