東方網通訊員吳藝7月23日報道：短短兩年間，總額20余億元人民幣的資金在“騰挪閃躲”中悄無聲息地實現跨境轉移和外匯兌換，巧妙設計的交易程序讓整個過程脫離了國家金融體系的監管。近期，上海市公安局經偵總隊一舉打掉一個盤踞在上海、廣東等地的特大地下錢莊網絡，抓獲葛某等多名犯罪嫌疑人。

　　今年41歲的葛某是寧波某科技公司經理，一直從事金融貿易方面的生意。工作中，他發現國內中小企業對人民幣的外匯兌換和跨境轉移有著巨大的現實需求。於是動起了“歪腦經”。從2010年7月起，葛某從與其有貿易往來的公司做起，主動向客戶提供人民幣匯兌與跨境轉移服務。交易中，葛某一般通過電話與客戶溝通，外匯兌換的匯率以當日銀行匯率為基準，根據客戶與自己的個人關係與交易迫切程度上下浮動，賺取差價。

　　這到底是如何實現的呢？比如，身在中國的王女士想將15萬人民幣兌換成美元匯給在美國讀書的兒子，而在美國的李先生想將2萬美元打工收入兌換成人民幣匯入國內。葛某只需要將王女士的人民幣打入李先生在國內指定的銀行賬戶，將李先生的美元打入王女士指定的境外賬戶就能實現資金“偷渡”。雙方資金的差額部分再由其他客戶或地下錢莊進行拆借、補足，匯率折算的差價就是葛某的利潤所在，完全免去了銀行繁複的操作手續及相關費用。

　　為了逃避打擊，葛某通過利用公司員工身份證開戶等方式控制了境內外多達30余個銀行賬戶，甚至發展到讓售匯客戶直接將外匯打入購匯客戶賬戶內，實現“點對點”資金轉移。

　　2011年末，市公安局經偵總隊發現葛某相關銀行賬戶資金轉移異常，其所控制賬戶與廣東、浙江等外省市地下錢莊往來密切。經過細緻的特徵分析，一個盤踞在滬粵浙等地的特大地下錢莊網絡漸漸浮出水面。今年3月8日上午9時許，滬粵江浙等地警方同時收網，一舉抓獲、控制涉案人員20余名，搗毀地下錢莊窩點4個，凍結30余個涉案賬戶內的資金2000余萬元，當場扣押了賬冊、銀行卡、電腦、傳真機等一大批作案工具，將這一特大地下錢莊網絡連根拔起。

　　經查，自2010年7月至案發，犯罪嫌疑人葛某為非法牟利，夥同他人招攬有購買或出售外匯需求的客戶，通過指使售匯客戶根據約定的匯率，將外匯先行匯入購匯客戶提供的境外銀行賬戶內，再指使他人或直接要求購匯客戶，將相應的人民幣匯入售匯客戶指定的境內銀行賬戶等手法，非法從事跨境匯兌業務，累計交易金額達人民幣20余億元，葛某從中非法獲利達200余萬元。

　　目前，葛某等人因涉嫌非法經營罪已被公安機關依法移送檢察機關審查起訴。