通訊員 吳藝 首席記者 潘高峰

　　短短兩年，總額20余億元人民幣的資金在“閃轉騰挪”中悄無聲息地實現跨境轉移和外匯兌換，“巧妙”設計的交易程序讓整個過程脫離了國家金融體系的監管。

　　近期，上海市公安局經偵總隊依託經偵“破案會戰”集群戰役，一舉打掉一個盤踞在上海、廣東等地的特大地下錢莊網絡，抓獲葛某等多名犯罪嫌疑人。

　　金融專家緣何走不歸路

　　現實需求催生灰色産業

　　今年41歲的葛某是寧波某科技公司經理，名牌大學畢業的他一直從事金融貿易方面的生意，還曾擔任某銀行客戶經理。由於精通信用證業務，他甚至被部分業內人士冠以“專家”頭銜。

　　工作中，他漸漸發現國內中小企業對人民幣的外匯兌換和跨境轉移有巨大現實需求。如果能利用手頭多年積累的人脈資源“牽線搭橋”，讓公司與個人間的購匯需求與售匯需求相互抵消，就可以在繞過金融監管的同時，賺取由利率差價形成的交易利潤，可謂“無本萬利”。

　　2010年7月起，葛某從與其有貿易往來的公司做起，主動向客戶提供人民幣匯兌與跨境轉移服務，並憑藉“快捷便利”的手續與口口相傳的“信譽”迅速在業內站穩腳跟。交易中，葛某一般通過電話與客戶溝通，外匯兌換的匯率以當日銀行匯率為基準，根據客戶與自己的個人關係與交易迫切程度上下浮動。為提高工作效率，他還專門雇傭兩名工作人員專司轉賬結算，談笑間鼠標輕點，數萬元差價便收入囊中。

　　為了逃避打擊，葛某通過利用公司員工身份證開戶等方式控制了境內外多達30余個銀行賬戶，甚至發展到讓售匯客戶直接將外匯打入購匯客戶賬戶內，實現“點對點”資金轉移。一時間，生意做得順風順水，鉅額利潤滾滾湧來，直到今年3月8日上海市公安局經偵總隊民警敲開他的家門……

　　鉅額資金如何溜出國門

　　雙向對衝實現收支平衡

　　2011年末，市公安局經偵總隊民警在工作中發現葛某相關銀行賬戶資金轉移異常，通過查看錯綜複雜的交易流水及相關憑證，發現其控制賬戶與廣東、浙江等外省市地下錢莊往來密切。經過細緻的特徵分析，一個盤踞在滬粵浙等地的特大地下錢莊網絡漸漸浮出水面。

　　偵查中，民警發現儘管有確鑿的證據證明葛某正在從事非法匯兌與跨境轉移業務，但從轉賬記錄來看，所涉資金並沒有實質性地跨越國境，那麼鉅額資金是如何無聲無息溜出國門的呢？

　　原來，葛某耍了一個“障眼法”，利用境內外購匯需求與售匯需求的雙向對衝，實現資金鏈條的收支平衡。打個比方來説：身在中國的王女士想將15萬元人民幣兌換成美元匯給在美國讀書的兒子，而在美國的李先生想將2萬美元打工收入兌換成人民幣匯入國內。葛某只需要將王女士的人民幣打入李先生在國內指定的銀行賬戶，將李先生的美元打入王女士指定的境外賬戶，就能實現資金“偷渡”。雙方資金的差額部分再由其他客戶或地下錢莊拆借、補足，匯率折算的差價就是葛某的利潤所在，完全免去了銀行繁複的操作手續及相關費用。

　　葛某的客戶以中小企業主居多，每次交易動輒數百萬元。由於客戶間互不相識，葛某會要求他們分多次相互劃撥到指定銀行賬戶中，僅有利潤部分經過多次轉移最終劃入其自身賬戶內，交易隱蔽性極強。

　　犯罪網絡如何連根拔起

　　集群戰役確保一網打盡

　　葛某會同外省市地下錢莊經營者從事非法跨境匯兌活動的行為引起公安機關高度關注。公安部“破案會戰辦公室”將此案確定為部督“會戰五號”，調集上海、廣東、浙江、江蘇等省市警方發起全國性集群戰役。上海公安迅速成立“125”專案組，並很快摸清葛某等的活動規律。

　　今年3月8日淩晨，市公安局經偵總隊兵分六路前往葛某等人住宅、公司等地守候伏擊。同時，廣東、浙江、江蘇等地公安經偵部門也對相關犯罪團夥實施有效監控。上午9時許，隨著公安部指揮組一聲令下，滬粵蘇浙等地警方同時收網，一舉抓獲、控制涉案人員20余名，搗毀地下錢莊窩點4個，凍結30余個涉案賬戶內的資金2000余萬元，當場扣押賬冊、銀行卡、電腦、傳真機等一大批作案工具，將這一特大地下錢莊網絡連根拔起。

　　9時30分許，當偵查員敲開葛某位於浦東某高檔社區的家門時，睡眼惺忪的他頓時傻了眼。

　　經查，自2010年7月至案發，犯罪嫌疑人葛某為非法牟利，夥同他人招攬有購買或出售外匯需求的客戶，通過指使售匯客戶根據約定的匯率，將外匯先行匯入購匯客戶提供的境外銀行賬戶內，再指使他人或直接要求購匯客戶，將相應的人民幣匯入售匯客戶指定的境內銀行賬戶等手法，非法從事跨境匯兌業務，累計交易金額達人民幣20余億元，葛某從中非法獲利達200余萬元。

　　目前，葛某等人因涉嫌非法經營罪，已被公安機關依法移送檢察機關審查起訴。

　　上海市公安局經偵總隊副總隊長夏衛東表示：“上海公安機關始終對地下錢莊類違法犯罪行為保持高壓嚴打態勢。下階段，將在嚴厲打擊的同時，更注重警社合作與防範宣傳，堅決遏制此類犯罪行為蔓延。”