“地下錢莊”

　　中廣網上海7月22日消息（記者湯一亮）據中國之聲《新聞縱橫》報道，“地下錢莊”對於許多普通百姓來説是一個並不陌生的詞彙，隨著經濟的發展，“地下錢莊”這幾個字在媒體上曝光的頻率日見增多，很多經濟類的案件似乎都與地下錢莊有扯不斷、理還亂的關係。

　　近日，上海“12.05”特大地下錢莊案告破，在短短的兩年時間裏，犯罪嫌疑人葛某地下錢莊的交易金額高達20億，運用“空手套白狼”的方式獲利200多萬元。那麼，葛某是怎麼操作的？記者在上海實地採訪了案件偵辦人員，並與葛某進行了面對面的交流。

　　面對記者的話筒，41歲的葛某説，他早年從上海貿易學校畢業後，就在一家外資銀行任職，從事進出口貿易金融業務，一直做到了客戶經理，期間他積累了很多資源。2001年，葛某從銀行辭職，利用以前的客戶關係下海經商.2010年下半年，有做外貿的朋友告訴葛某，手中有美元想換成人民幣。葛某就介紹了一位買家，並從中利用外匯差價從中賺取了一筆費用。

　　葛某：今天美元的匯率買入是6.3元，賣出是6.32元，我會通常給這個客戶買進價6.15元，賣出是6.35，都會比銀行價格好一點。當中我會留大概1分到1分半作為介紹的費用，客戶會覺得我比黃牛的價格要好得多的多。

　　只要從中間&&就賺到錢，葛某嘗到了甜頭。隨後，葛某就在自己和朋友開辦的電子産品公司雇了幾個人，專門協助他做這種不需要投入的“資金業務”。

　　葛某：都是買入方先把人民幣在國內付掉以後，然後在海外就把美金直接付過去。

　　比如説，A在境外有1000萬美金想換成人民幣，葛某需要聯絡好境內買家B。聯絡好之後，A將1000萬美金打入葛某在香港的賬戶，同時，葛某境內的賬戶向B支付相應的人民幣。辦案民警介紹説，這是“兩地平衡”式跨境匯兌模式，也叫“哈瓦那”模式，是地下錢莊經營者通行的做法。上海市經偵總隊二支隊探長王勇：

　　王勇：我們在偵查一個地下錢莊案件的時候，發現其中一個客戶的資金與葛某控制的帳戶的資金有一筆資金往來，然後我們根據資金的數字關係，發現他有可能涉嫌地下錢莊，於是我們打開了葛某控制帳戶資金的交易流水，然後發現，有很多涉及到地下錢莊交易的行為在裏面，整個地下錢莊網絡的雛形就出現了。