涉嫌有意設計産品欺詐消費者,導致消費者近10億美元損失

    繼“隱瞞門”後,“欺詐門”令有著140多年曆史的高盛再度蒙羞。有跡象顯示,“高盛欺詐門”的影響正在快速擴散:與公司一道遭到美國證交會(SEC)欺詐指控的副總裁法布裏斯?圖爾雷已開始休假,但公司並未暫停他的職務；美國國際集團(AIG)也傳出消息稱考慮就60億美元抵押支持證券(MBS)保險交易所發生的虧損對高盛採取行動。

    美國總統奧巴馬定於22日在紐約市發表演講,要求國會參議院迅速行動,通過金融監管改革法案,進一步加大對華爾街的監管。高盛“欺詐門”的曝光,使得白宮掌握了更多叫板華爾街的籌碼。奧巴馬4月17日表示,正在國會推進的金融監管改革計劃將終結對金融機構的救助,轉而向華爾街問責,以保護消費者和納稅人的利益,避免各種不負責任的行為再次引發危機、危害經濟。

    業界對高盛“欺詐門”保持著極高的關注度。分析人士稱,如果白宮只是針對高盛一家,那麼對華爾街不會造成太大衝擊；如果打擊面加寬,那麼將對美國銀行業帶來更多的變數。

    “欺詐門”或牽出更多高管

    上週五,美國證券監督交易委員會(SEC)起訴高盛公司和高盛副總裁法布裏斯?圖爾在相關金融産品交易中涉嫌欺詐消費者,導致近10億美元的損失。針對這一指責,高盛集團CEO勞埃德─布蘭克費恩週日做出回應,稱高盛在這一交易中也承擔了風險並且與另外兩位投資者一樣蒙受了損失。布蘭克費恩指出,將全部精力投入到為客戶服務上,這正是高盛在過去140多年時間裏取得成功的精髓所在。高盛絕沒有並且在未來也絕不會寬恕任何員工的不當行為。相反,如果真有這種情況發生,集團將會第一個站出來採取及時而恰當的行動對不當行為做出懲罰。

    不過,美國媒體透露,其實主要高層早知道次按産品設計師與客戶“對賭”,矛頭直指行政總裁布蘭克費恩、集團總裁科恩和財務總監維尼亞等人。“欺詐門”案件令高盛陷入史無前例的危機,分析估計相關訴訟潮或導致該行損失7.1億美元,布蘭克費恩更可能被迫下臺。

    《紐約時報》引述前高盛員工稱,2006年起,該行當中以圖爾為首的部門高層,決定開發“Abacus”等次按産品,押注樓市崩潰。翌年初,布蘭克費恩等人開始頻頻進出該部門,對按揭市況事事關心,一問便數小時。在華爾街,公司高層直接參與按揭業務非常罕見。上述舉動顯示布蘭克費恩等人一直有留意按揭部門運作,反映對衝基金Paulson&Co.參與設計Abacus的知情者不止圖爾一人。

    白宮借機施壓華爾街

    SEC對高盛指控的時間點十分敏感。去年12月,美國眾議院通過了全面改革金融體系的議案。目前,參議院銀行委員會主席多德提出的提案正在作最後修改,參議院全院辯論即將開始。奧巴馬總統近日再次敦促立法者:金融監管改革應在數周內完成。在這樣的關鍵時刻,SEC對高盛提出訴訟,顯然是項莊舞劍。

    對於華爾街,白宮是既愛又恨。奧巴馬在金融危機中上臺,白宮對華爾街監管的力度越來越強。而影響日益擴大的高盛“欺詐門”,又給了白宮進一步加強金融監管的契機。

    據美國媒體報道稱,目前SEC正在對那些在房市顯出下滑跡象時仍設計並銷售與房市有關的金融産品的投資銀行或金融機構進行調查。高盛只是調查所涉及的公司之一。上週六,美國總統奧巴馬再次對華爾街顯露出強硬態度,稱若國會不出臺更嚴厲的金融監管措施,美國經濟註定會遭遇新的危機。消息顯示,奧巴馬定於22日在紐約市發表演講,要求國會參議院迅速行動,通過金融監管改革法案,進一步加大對華爾街的監管。

    不過,白宮方面否認美國證券交易委員會出於政府授意,在參議院辯論前起訴高盛。白宮發言人羅伯特?吉布斯強調,證交會是獨立機構,事先沒有通知白宮。眾議院財政委員會主席巴尼?弗蘭克認為,高盛案浮出水面有助於促成參議院通過這項法案。

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