犯罪分子用來造假的公司印章

為“洗錢”做掩護的深圳市匯金信投資有限公司

　　2年時間，利用一家投資公司做掩護，20家“空殼”潛公司為載體，將727億多元轉至4473個境內外賬戶，金額涉及29個省份。

　　海南省公安廳經偵總隊近期破獲一起特大轉賬提現型地下錢莊案件。記者調查發現，該案件暴露出的對地下錢莊監管乏力、資金來源和流向不明等問題發人深省。

　　調查 727億“轉運”4473個賬戶

　　銀行業人士介紹，“地下錢莊”是指從事資金支付結算業務、買賣外匯、跨境轉款等非法經營業務活動的非法金融組織。

　　經查，此案這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上遊公司資金727億多元，分別轉至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。偵辦人員先後在海口、三亞、深圳等地20多個銀行網點調取100多個可疑賬戶的開戶資料及10萬多條交易記錄，海口、三亞共計20家公司涉嫌非法經營。

　　辦案人員介紹，這些無經營業務、無經營人員、無辦公地址的“空殼”潛公司，工商註冊登記手續、銀行開戶均由仲介代辦，大額資金支付全部通過網銀操作完成。

　　手段 買假身份證開戶數分鐘轉賬

　　犯罪嫌疑人劉越説，2008年6月，他與犯罪嫌疑人李育勝在海南省註冊20家空殼公司，開設公司銀行賬戶，在深圳通過網銀操作，為“客戶”轉款提現。從2008年10月至2010年7月，使用20家“空殼”公司的企業賬戶和一些個人結算賬戶，非法辦理資金支付結算業務，從中扣除“手續費”獲取鉅額回報。

　　犯罪嫌疑人用於轉賬的工具，就是一兩台筆記本電腦和幾個U盾。數分鐘時間裏，通過網銀完成轉賬，滿足“客戶”資金要求，規避銀行管理，隱匿來源不明的資金走向。

　　反思

　　“地下錢莊”折射監管缺陷

　　地下錢莊多達727億元的交易幾乎全部通過銀行“公轉私”業務平臺完成，緣何近3年時間相關部門一直沒有察覺呢？

　　“監管不到位是主要原因。”人民銀行海口中心支行一位內部人士説，銀行監管部門對開設賬戶、中小型個體單位註冊及運營情況的監管還不全面，不能實時發現可疑資金交易賬戶的活動情況。地下錢莊採取一頭打錢另一頭取款的方式，轉賬迅速，監管和打擊難度很大。

　　海南大學中國現代經濟理論研究所所長王毅武認為：“銀行繁瑣的手續和過高的門檻把中小企業和個人的資金需求擋在了門外，地下錢莊的長期存在凸顯了我國金融制度的一些缺陷。”

　　偵辦此案件的負責人説，地下錢莊的資金交易高度隱蔽，大量外匯收支游離于銀行體系之外，為一些通過貪污腐敗、走私、販毒等非法渠道獲得的收益披上“合法”外衣。據新華社