兩年時間，利用一家投資公司做掩護，20家“空殼”潛公司為載體，將727億多元轉至4473個境內外賬戶，金額涉及29個省市。這是海南省公安廳經偵總隊近期破獲的一起特大轉賬提現型地下錢莊案件。記者調查發現，該案件暴露出的對地下錢莊監管乏力、資金來源和流向不明等問題發人深省。

　　資金“轉運”至4473個賬戶

　　“地下錢莊”是指從事資金支付結算業務、買賣外匯、跨境轉款等非法經營業務活動的非法金融組織，資金通過地下錢莊進出對國家金融安全是嚴峻考驗。經查，這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上遊公司資金727億多元，分別轉至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。

　　犯罪嫌疑人劉越説，2008年下半年深圳市各大商業銀行相繼停止辦理“公轉私”業務後，他們將目光瞄向海南。同年6月，與犯罪嫌疑人李育勝商定，在海南省註冊一批空殼公司，開設公司銀行賬戶，在深圳通過網銀操作，為“客戶”轉款提現，利潤平分、風險共擔。

　　隨後，劉越等6人組成的犯罪團夥利用仲介公司和假身份證在海口、三亞註冊成立20家“空殼”公司，並在深圳市註冊、購買部分“空殼”公司，用購買來的假身份證開設多個個人結算賬戶和網銀。

　　2008年10月至2010年7月，該犯罪團夥以深圳市匯金信投資有限公司為掩護，使用20家“空殼”公司的企業賬戶和一些個人結算賬戶，非法辦理資金支付結算業務，從中扣除0.4‰至3.5‰的“手續費”獲取鉅額回報。

　　數分鐘內完成網上轉賬

　　警方調查發現，該犯罪團夥有著極為嚴密的組織結構和細緻分工。團夥成員為廣東省普寧市人，以家族摯友為主，具有小學文化程度的劉越負責整體統籌策劃，其他成員負責承攬客戶、網銀轉賬操作等，各負其責從不交叉。

　　犯罪嫌疑人對地下錢莊的運作手法相當熟練。“客戶”將資金轉入海南20家“客戶”潛公司賬戶，犯罪嫌疑人使用網銀將“客戶”資金轉至個人賬戶，再由個人賬戶把資金轉至“客戶”指定的賬戶，從而完成客戶轉款提現等需求。

　　犯罪嫌疑人用於轉賬的工具極其簡單。一兩台筆記本電腦，幾個U盾，數分鐘時間裏，通過網絡銀行完成轉賬，從而滿足“客戶”的資金要求，規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理，隱匿來源不明的資金走向。

　　此外，犯罪嫌疑人對銀行“公對私”轉賬業務流程、監管制度和方式非常熟悉。據辦案人員介紹，“空殼”公司的賬戶開設後進入“休眠期”，每逢大額資金交易前，均有試探性的小額轉賬，資金在賬戶停留不超過3分鐘，確定賬戶相對安全後，數分鐘內，大額資金迅速進出賬戶，賬戶資金密集交易週期一般不會超過2個月。據新華網