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本報訊 為有效防範營銷員銷售誤導和案件風險，近日，大連保監局向行業下發《營銷員風險指標監控表》，統一了行業風險管理執行標準。
一是明確監測重點。確定了銷售誤導、保險欺詐、資金挪用及非法集資等4類重點監測風險。二是規定職能部門風險監測職責。明確了涉及承保、客戶回訪、保全、投訴、理賠、業務品質管理、單證管理、印鑒管理、風險管理等9個職能部門的風險監測職責。三是量化風險監測指標。依據各職能部門業務特點和風險管理職責，設定了包括退保率、自動墊交件、賠付率、誤導投訴率等37項監測指標和風險值。四是規定風險監測頻率和排查措施。依據風險概率大小設定月度、季度監測頻率，針對監測的可疑保單提出進行電話回訪、面訪客戶等具體風險排查措施。《監控表》具有很強的操作性，有力推動了公司降低營銷員風險。
為切實提高壽險營銷員隊伍素質，降低營銷員入口風險，大連保監局充分發揮行業內外聯動機制，要求公司通過“四項調查”嚴把營銷員錄用關。
一是信用背景調查。與人民銀行合作，營銷員簽約前須到人民銀行調取其信用記錄，保險公司嚴格審查。二是違法犯罪記錄調查。與公安部門合作，保險行業協會調取公司擬聘營銷員是否存在違法犯罪記錄。三是從業記錄調查。公司須向保險行業協會徵詢擬聘同業營銷員從業期間是否存在違規記錄。四是業務品質調查。引進同業營銷員，新公司須向原簽約保險公司徵詢其業務品質是否存在不良記錄。通過以上措施，能夠全面掌握營銷員品行狀況，防止帶病人員進入行業。
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