人民網濟南6月1日電 5月9日，中國銀行總行以中銀險總〔2012〕115號文下發了《關於2011年度風險管理條線總行級中銀優秀獎評選結果的通報》，中行臨沂分行被總行評為“2011年度風險管理條線優秀集體”。

　　2011年度，中行臨沂分行在上級行和市行黨委的正確領導下，在監管部門的指導幫助下，以推進本行內控與操作風險管理“上水平”為目標，各項工作取得了較好的成效。該行連續七年實現內控雙零目標；內控履職評價由連續兩年全省倒數第一躍升為第七，提升九個位次；內外審檢查發現問題較上年度下降72.95%；反洗錢自律評估由前兩年的C、B進步為最高等級A；內控合規工作被省行評為A+；保衛團隊榮立集體三等功；內控與操作風險管理經驗先後被總行、省行、人民網、省銀行業協會網站及刊物累計刊載轉發七十余次，3篇稿件作為重點文章在《山東銀行業》刊載，22篇稿件被銀行業協會網站轉載，8篇稿件被人民網轉載。

　　一是制定營業網點核心監控標準。針對IT藍圖上線後，營業網點核心風險發生變化的實際情況，組織人員對營業前臺業務進行梳理，形成了《中國銀行臨沂分行營業網點核心風險監控標準》下發全轄執行。監控標準分別對15個崗位的關鍵風險點，設有日、周、月、季、年等不同週期的控制和監督標準。對各崗位監控要點皆以卡片式印發，按月通報各機構監控要點的執行情況，2011年全行業務差錯率較去年同期下降91.3%。

　　二是開展屢查屢犯專項治理。2011年以來，針對全行前查後犯、屢查屢犯問題較為突出的實際情況，將屢查屢犯治理做為內控工作的重點。一是要求條線部門主任擔負起屢查屢犯問題治理的第一責任；二是要求各部門對照全省上年度檢查發現問題對號入座；三是由行領導與各部室主任簽立屢查屢犯治理責任書；四是出臺《中國銀行臨沂分行屢查屢犯問題問責實施意見》；五是開展屢查屢犯治理專項培訓，對中層管理者、網點負責人、操作人員分層進行培訓；六是按季度通報各部門屢查屢犯治理情況，對各部門主任2011年度屢查屢犯治理情況嚴格考核兌現。2011年內外審檢查發現問題較上年度下降72.95%，2011年當地外匯管理局對該行外匯業務檢查中沒有發現任何問題。

　　三是發揮內控管理員的防控作用。在分行本部七個業務條線部門和全轄各支行聘用了55名內控管理員。制定下發了《中國銀行臨沂分行職能部門內控管理及設置內控管理員實施意見》、《中國銀行臨沂分行基層行內控管理員實施意見》。按月組織內控管理員進行風險點提報，每月召開內控管理員例會。共收集風險點五百餘個，經梳理後及時出臺防控措施並進行風險提示。嚴格考核內控管理員年度履職情況，表現優秀的同志被推薦為市行後備管理人才，並重新組織了選聘，對上年度履職不到位的10名同志予以解聘。

　　四是加強宣傳引導營造良好氛圍。創辦《中國銀行臨沂分行監察管理簡報》，及時傳導上級行和監管部門的指示精神，通報全轄內控防案工作情況，提示業務風險點和案防工作重點，刊發警示教育心得、案防工作經驗交流等，累計編發171期，操作風險管理經驗先後被總行、省行、人民網、省銀行業協會轉發七十余次。（楊明 管莉 梁國峰）