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巧投貨幣基金 管住企業“錢袋子”

發佈時間:2012年03月01日 12:12 | 進入復興論壇 | 來源:人民網 | 手機看視頻


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  眾所週知,現金流就像企業的“血液”一樣,只有讓企業的“血液”順暢循環,企業才能健康成長。現金流有力地支撐著企業價值,可以説,增進現金流就是創造價值。我們隨處可以聽到這樣的説法現金為王,這是一種卓越的財務理念。如何讓企業保持充足現金的同時,又能最大限度地減少通貨膨脹帶來的損失?理財專家建議,可考慮使用貨幣基金作為企業現金管理的工具。

  如今,很多企業都有資金壓力,利用貨幣基金做現金管理能幫助企業形成高效的資金管理習慣,降低財務成本。貨幣基金完全可以當做類現金納入公司資金管理考核中。首先,流動性有保證。通過基金公司網站購買貨幣基金, T+1日即可贖回到賬,比較適宜企業短期內大額現金支出的需求,十分便捷;其次,收益率堪比一年定存。以國內第一隻貨幣基金─華安現金富利為例,截至2011年12月31日(Wind),其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率,超過了一年期定期存款利率,在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報,遠遠超過活期及七日通知存款等短期現金管理工具的收益。2012年2月份以來,其7日年化收益率已連續16日超過5%。

  例如,某公司2012年2月1日收到貨款1000萬元,當日申購華安現金富利貨幣基金,2012年2月16日贖回支付工資(17日贖回資金回到公司銀行賬戶上)(見表)。

  目前,基金公司為方便企業客戶開戶和交易,還開通了“機構網上行”業務。已有數十家企業選擇這一平臺作為其打理企業現金流的一個手段。華安基金還為每位企業客戶配備了專屬的理財顧問提供服務,對其開戶、交易、投資進行專人指導,從而更好地為企業客戶現金管理提供服務。

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