警方繳獲的部分電信詐騙工具 警方跨境繳獲兩套“電信劇本”

　　劇本顯示詐騙流程主要有三步，市民遇上“轉賬並重設密碼”的電話請高度警惕

　　這個龐大的跨境電信詐騙集團頻頻得手，也有一番“真本事”：專門對員工進行培訓，所用的教材極具針對性，可以根據自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統的不同角色，由詐騙人員靈活變通，據稱是由幕後操縱者聘請熟知心理學、金融實務、刑事偵查、司法實務、軟體控制等不同行業的專業人士編寫。江蘇警方繳獲的兩套“電信劇本”，讓世人粗略地窺視到這個集團運作的冰山一角。

　　翻閱這兩套均超過5000字的“電信劇本”，但見整個詐騙流程分三步，分別由一線、二線、三線騙子負責，即便明明在給受害人下套，可感覺上卻像在為受害人著想。到最後，竟靠音頻軟體“聽出”受害人正在輸入的密碼，可謂步步驚心……

　　1個濃縮版的“電信劇本”

　　1、迷惑你

　　通過用改號為某地法院電話號碼的網絡電話直接撥到事主家，冒充法院工作人員，稱受害人涉嫌信用卡詐騙，被銀行告到法院並下發了傳票，待會將聯絡某地公安局的同志，同時讓受害人撥打114核實公安局電話。

　　2、嚇唬你

　　待事主撥打114查詢電話得到肯定答覆後，第二個騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來電話，稱受害人可能係因身份信息被冒用，並假裝與總部聯絡，對受害人的資料進行核查，故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢，已被列為嫌疑人等內容，唬住受害人。

　　3、騙光你

　　假裝幫助受害人通過申請國家金融保單等方式洗清罪名，誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設立的所謂“國家安全賬戶”。至此，事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢，騙子則會在這一階段將電話打到事主手機上繼續進行操控，恐嚇事主不要告訴任何人，以確保完成詐騙。

　　公安、電信和銀監部門在嚴厲打擊電信詐騙犯罪活動的同時，鄭重提醒：

　　第一、公安、檢察、法院、金融等部門電話根本不能直接轉接。

　　第二、公安、檢察、法院從來不會採取打電話的方式辦案。

　　第三、只有騙子才有所謂的“安全賬戶”。

　　第四、對“000”開頭的國際網絡電話要謹慎接聽。

　　第五、接到可疑電話，撥打110報案。不輕信、不轉賬、不上當！

　　1個完整版的“電信劇本”

　　第1板斧

　　演員：一線騙子，扮演郵局人員，女 劇情：拋出一封並不存在的公安郵件

　　目的：誘發市民好奇心，為二線騙子下套做鋪墊

　　這個詐騙集團所用道具，主要是網絡電話，可任意改號進行語音播送，不用挂線轉接。騙子先隨意撥通市民電話。市民一接，就會聽到錄製好的語音提示：“您好，這裡是(地區名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話)，您有一掛號郵件在今年的月日，已投遞過兩次給您，但無人簽收領取，查詢請撥0，人工服務請撥9……”

　　少數人會對這個電話置之不理，但現實是，多數人聽過這個語音播報會按0鍵或9鍵予以查詢，但無論按哪個鍵，都會轉到一線騙子那兒，此時詐騙開始(簡要劇本如下)：

　　一線騙子(女，以扮演郵局人員為例)：您好！服務員工號，很高興為您服務。 市民：詢問剛才聽到的語音內容情況。

　　雙方交流，一線騙子套出市民姓名或單位名稱，然後拋出一個所謂的公安郵件。一線騙子會説，是由某地公安局寄發給的重要公文，郵局投遞二次但無人簽收，並強調是重要公文。

　　初步引發市民對郵件內容的好奇後，一線騙子繼續忽悠：公安局要求郵局，一旦聯絡到您本人，必須馬上通知公安局，還問市民要不要免費轉接，了解公文內容，並提供一個9855的郵件編號。

　　好奇的市民通常會同意轉接。此時，一線騙子要求市民電話不要挂機，自己亂設一些按鍵音，好似正在轉接。

　　至此，一線騙子錶演結束，並以為市民轉接某地公安局電話為由，順勢把“二線騙子”推向舞臺。

　　第2板斧

　　演員：二線騙子，冒充值班民警，男 劇情：編造涉案被傳訊的初步假象

　　目的：獲取信任，搞清市民身份信息以及手機號碼，為最後一擊做準備

　　第二步開始了，市民一直沒挂機，聽到二線騙子的聲音：這裡某地公安局值班臺，有什麼需要幫助您的？您是要報案嗎？

　　接下來，市民會與二線騙子交流，詢問郵件的事。二線騙子錶示去查，一兩分鐘後回復：我局確實給你寄發了郵件(公文)，是通知你到案接受傳訊的通知！這時，市民大多很驚訝，不知為何被傳訊。二線騙子會問：是不是跟招商銀行有業務往來。

　　市民一般回答不清楚或不知道。二線騙子以作登記為名，詢問市民的姓名、手機號碼、身份證號。然後，假意勸説市民：不要著急，辦案民警馬上將你的相關材料傳過去，三五分鐘會跟你聯絡，你的電話暫時不要撥出去或佔線，你就在座機旁等電話，避免呆會兒找不到你。(注意：這是騙子第一次要求市民不得與別人聯絡)

　　為了讓市民相信這個電話來自公安局，二線騙子故意提醒市民，可通過114查驗，還假意説“以後遇到陌生電話，都可以用114來查證對方身份……”以賺取市民信任。

　　市民一般會嘗試撥打114查詢，由於騙子用了任意顯軟體，市民得到114的肯定答覆，信以為真。

　　至此，二線騙子以為市民聯絡辦案民警為由，將“三線騙子”引入詐騙環節。

　　第3板斧

　　演員：三線騙子，扮演案件主辦民警，男 劇情：種種手段威逼利誘，詐出市民銀行卡和密碼

　　目的：説服市民轉賬並重設密碼，趁機用軟體“聽出”密碼，轉走資金

　　與一線、二線騙子打完交道，電話未挂，帶著驚詫而又半信半疑的心情，市民開始跟三線騙子交流。三線騙子應屬於資深老手，巧舌如簧，整個過程主要分三節進行。

　　第一節：電話錄音做口供，詐出市民財産情況。三線騙子上來就是一番恫嚇，質問市民為何辦理招商銀行信用卡後，第一個月就欠款不還？還説銀行已報案，公安局以詐騙犯罪立案偵查，傳訊也不到案，是藐視公安機關，要市民交代情況。

　　在市民解釋並質疑此事後，三線騙子態度好轉，稱可能是其他人冒用了“你的個人身份資料，導致被冒名申請招商銀行的信用卡並透支使用”。估計市民相信之後，三線騙子支招：你現在是詐騙犯罪嫌疑人，如果要轉為被害人，必須做一份被害人筆錄。一連串的陷阱後，接下來，就是三線騙子導演的錄音口供，步步誘導，問出市民的財産狀況，包括存款，證券、基金、股票等。

　　第二節：三線騙子與總部騙子唱雙簧，市民聽得心驚肉跳。詢問市民相關財産時，三線騙子對市民説：“這個案子已正式立案了，在偵查不公開的原則下，在未來72小時內不得把本案相關內容告知無關的第三者……”接著，他導演了一齣戲：與總部片子唱雙簧，故意讓市民聽到。“請總部查詢報案的，身份證號碼，疑似個人資料外泄，遭人冒名申辦銀行賬戶透支使用，請查詢他名下是否有其它非法業務”。

　　此時的市民已被嚇住。隨後三線騙子以警察身份威逼恐嚇，並稱“鋻於你配合公安機關調查案情，我會幫你向金融監管局申請金融保單，為你的賬戶作安全防護設定。”國家金融保單？市民從未聽過，任由三線騙子忽悠。市民通常稀裏糊塗地申請了金融保單，然後被告知，“你可能要去某個銀行開個新的賬戶，把其它銀行裏的資金提出來，全部整合存進這個新賬戶中，以保證資金安全。”到這兒，才是三線騙子的重中之重。

　　第三節：催促市民辦理新賬戶，趁機“聽取”密碼轉賬。六神無主的市民完全相信三線騙子的話，幾乎言聽計從。一步步將所有個人資金全部轉入新開銀行卡內。三線騙子以金融監管局要審核新辦銀行卡為名，要求市民在手機上輸入新辦銀行卡的密碼。

　　這是一個最關鍵環節，三線騙子為的是套取銀行卡網銀密碼，而方法就是當市民在自己手機上輸入密碼時，三線騙子利用音頻分析軟體，破解市民所按按鍵的數字，從而盜取密碼。為了迷惑市民，給市民造成銀行卡密碼沒丟失的假象，三線騙子還提醒市民修改一下手機銀行的密碼。但事實上，即便市民修改了取款密碼，但新銀行卡的網銀密碼並未改變，依然是原來的密碼，騙子利用“辨音”盜取的密碼，迅速從網銀完成轉賬，消失！

　　特別提醒

　　江蘇警方教你如何“見招拆招”

　　結合詐騙集團的詐騙劇本，江蘇警方一一戳穿他們的伎倆。

　　詐騙分子會冒充公安、檢察、法院、電信、金融等部門工作人員，通過VOIP網絡電話撥打你的電話。接通後，他們就會編造電話欠費、銀行卡惡意透支、收到法院傳票等藉口，讓你産生疑慮和恐慌；當你表明沒有上述行為時，詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案，由此牽涉重大經濟和刑事犯罪，聲稱要凍結或沒收你的銀行資産，甚至可能拘捕你，進行危言恐嚇。

　　警方提示：“000”開頭的國際網絡電話，可以冒充並顯示任何單位的電話號碼！

　　為打消你的疑慮，詐騙分子會讓你撥打114，核實他們打來電話的真偽，而這個電話是他們通過任意顯號軟體，冒用的有關部門電話；如果你要直接報案，他們會找各種藉口加以阻止，然後代替你將電話轉接給下一個公檢法部門。

　　警方提示：公檢法機關之間的電話根本不能直接轉接！

　　接下來，冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄製“電話口供”，從中套取銀行賬戶信息，並故意讓你聽到他們之間的往來通話，讓你感到自己被牽進案件之中，銀行賬戶資金即將被凍結或沒收。

　　警方提示：公檢法機關不會用打電話的方式調查取證！

　　此時，詐騙分子會提出為你申請“國家金融保單”等所謂的“安全賬戶”，要求你儘快辦理新的銀行卡作為“安全賬戶”，把原有的銀行賬戶資金全部轉移過來，並指定你用身份證的某幾位數字作為密碼，讓你將銀行卡動態密碼口令綁定到他的手機上。

　　警方提示：所謂的“安全賬戶”都是陷阱！

　　接下來，詐騙分子會以案情重大不得泄密為藉口，要求你關閉手機，不與第三人接觸；還會謊稱案情複雜，銀行內部人員也涉案，要求你對銀行工作人員也要保密。當你將資金轉入新的銀行卡後，詐騙分子便以核實“安全賬戶”為由，讓你説出銀行卡號。

　　警方提示：如果對方要求你只與他們保持通話，一定是騙子！

　　為繼續迷惑矇騙，詐騙分子還會讓你修改銀行卡的網銀密碼，使你感到密碼只有自己掌握的假象，其實詐騙分子已經登錄你的網上銀行，將資金轉到了境外。

　　騙子的伎倆儘管很“專業”，但總有這樣那樣的破綻，為什麼還是有那麼多人上當，這些受害者又有什麼心聲要説？

　　被騙1266萬的女會計鐵窗哭訴

　　台灣刑警隊長來南京當聯絡員，兩岸聯手打了場漂亮仗

　　去年11月29日，蘇州市吳中區某公司財務經理沙某，被一個電信詐騙電話騙走1266萬餘元，其中包括自己存款8萬多元，以及1250多萬元的單位存款。因涉嫌國有公司、企業、事業單位人員濫用職權罪，沙某被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留。近日，在蘇州市第一看守所，記者見到了她並採訪了她。清秀文靜的她眼神裏除了哀傷就是澄凈，透出幾份單純。接受採訪時她不停地泣不成聲，表情痛不欲生。

　　公安廳長孫文德：這次行動具有戰略意義

　　打擊電信詐騙將成立專項辦公室

　　作為此次電信詐騙案件專案組的坐鎮指揮官，江蘇省公安廳長孫文德全程組織領導了案件的偵辦工作。他認為，偵辦“1129”專案，既是對一起有影響重大案件的攻堅克難，更是一次打擊電信詐騙犯罪的戰略行動，是對跨境打擊犯罪合作機制的新探索。

　　近年來，全省公安機關一直高度重視打擊防範電信犯罪，持續開展了一系列專項打擊整治行動，加大偵查破案和社會面宣傳防範力度，取得了明顯成效，僅去年就打掉這類犯罪團夥65個、成員446名，破獲省內外案件1753起。開展跨境打擊電信詐騙專項行動，就是主動回應群眾期待要求，以這起案件為突破口，迅速掀起新一輪打擊電信詐騙犯罪的高潮，堅決維護群眾切身利益，不斷增強群眾安全感滿意度。

　　電信詐騙犯罪之所以打擊難度大，一個重要原因就是犯罪團夥核心和窩點在境外。如果不搗毀窩點、懲處主犯，僅僅滿足於把內地一些次要輔助人員打掉，治標不治本，難以從源頭和根本上解決問題。開展跨境打擊電信詐騙專項行動，就是抓住源頭和根本，堅持主動進攻，集中優勢力量出境開展警務合作，以直搗“黃龍”之勢，一舉摧毀電信詐騙犯罪組織體系的核心，抓捕組織、操縱犯罪的主犯，進一步提升打擊此類犯罪的整體效能。

　　孫文德説，此次出境辦案，雖然以江蘇民警為主體，但是在公安部直接領導和指揮下進行的，受害人及犯罪嫌疑人遍佈全國，充分體現了“全國公安一盤棋”戰略思想，江蘇積小平安為大平安，為全國人民少受電信詐騙之害作出了應有的貢獻。他表示，案件辦結後，全省公安機關打擊電信詐騙的思想不能松、力度不能減，要不斷創新理念機制、創新打擊模式，力求從根本上打擊和預防此類犯罪。江蘇省公安廳將成立打擊電信詐騙專項辦公室，建立長效機制，讓打擊電信詐騙犯罪走向常態化。

　　接到一個電話，説我涉嫌洗錢

　　記：説説案發當時的情況？

　　沙：(去年11月)22日下午3點半左右，我的手機響了，沒顯示號碼。對方自稱是蘇州市公安局的，在確認我的姓名後，説我涉及了一樁房産洗錢案，説南京市中級人民法院給我發了兩份材料，讓我去南京參加庭審。我説我沒有收到材料，也沒有參與洗錢。他們就把電話轉給“南京市公安局彭警官”，“彭警官”説這個案子中央很重視，還成立了專案組，接著又把電話轉給“中央反洗錢專案組的劉警官”和“檢察院葉檢察官”，他們都説我參與了洗錢案，讓我當天下午4點趕到南京法院參加庭審，我説時間來不及，他們就叫我交納保證金證明我沒涉案。

　　記：僅憑一個電話你就輕易相信了？

　　沙：我們單位造安居房，平時需要資金量很大的，資金跟不上時我要融資，我的資料分散得很廣的，我想是不是有人利用我的資料參與了洗錢。他們第一次打電話給我來電沒顯示，我想是不是辦案單位有這種特權，把手機號不顯示出來。後來他們撥打我的電話，顯示的是南京的號碼，説是南京市公安局經偵支隊的，並且讓我查詢南京的“114”確認電話號碼，我查詢了，“114”告訴我那個號碼確實是南京市公安局經偵支隊的，我就相信了他們。而且他們告訴我，案子偵破後，如果證明我沒有涉案，就會把錢退還給我。

　　把1266.1萬分18次匯到“金融監管中心賬戶”

　　記：你前前後後給他們匯了多少錢？

　　沙：開始他們説我不能參加庭審要交保證金，我把我自己卡上的8.3萬和我老公公司賬上的19.8萬，一共28.1萬匯到了他們給我的“金融監管中心賬戶”上，後來他們又説要查封我家房子和我老公的公司，我又先後向我表哥和一個私企老闆分別借了30萬和210萬打給他們。後來他們又一次次説有人指證我參與了洗錢案，要我交保證金，我就開始挪用我們公司的公款。因為我老公公司到了要發工資的時間，我怕他發現，就用公款還了他賬上的錢，又用公款還了我表哥和那個私企老闆的錢。就這樣我把公司公款1257.8萬元以及自己銀行賬戶8.3萬元共計1266.1萬元，採取電匯方式，分18次分別匯到“金融監管中心賬戶”。每次匯錢後我都記在小紙條上，我沒參與洗錢，所以我相信案子辦結了他們會把錢還給我。

　　記：據我們了解，這些所謂的“金融監管中心賬戶”，是分佈于全國各地的12個私人賬戶，你怎麼會相信的？而且這些錢都是通過你老公公司賬戶匯出的，為什麼？

　　沙：他們説是中央專案組，讓我匯錢時又説要看一下全國哪些監管人在家，然後才把賬號給我，我也不懂，以為他們內部誰有空誰辦理。他們讓我匯錢時全程開著手機，我在銀行時他們聽到我們公司走賬必須公對公，匯到私人賬戶比較麻煩，他們就讓我通過我老公公司走賬。

　　現在想想當時怎麼那麼傻，腦子一根筋轉不過來

　　記：你個人轉走這麼一筆鉅款，公司就沒有監管措施？

　　沙：我們轉賬一般要經過5個人簽字。這筆錢經辦人是我，經理是我，用錢人也是我，只有領導審批沒簽。因為我們平時融資經常很急嘛，有時口頭跟領導彙報，幾千萬，到時補批或者補報都有，他們也習以為常了。而且我是銀行的VIP用戶，平時公司出賬資金量都比較大，他們也沒懷疑。

　　記：你在一週內轉賬18次，中間你就沒有醒悟過？為什麼不和你的家人、同事、領導商量商量？

　　沙：這個不但你們想不通，我自己現在也想不通。現在想想當時我怎麼那麼傻，腦子一根筋，轉不過來，平時蠻精明的我怎麼會落入這種圈套犯這種低級錯誤。那幾天覺得壓力挺大的，整個人渾渾噩噩的。匯款的事他們不許我告訴任何人，因為他們説我身邊的人都可能參與洗錢案，如果我洩露了信息影響辦案，到時有一百張嘴也説不清，要把牢底坐穿的。我想他們是公權力部門的，就相信他們了。

　　記：後來你是怎麼發現受騙的？

　　沙：後來他們説案子辦結了，查明我沒有參與洗錢，要把錢退給我。可我連續等了幾天，也沒有等到錢，就鼓足勇氣撥打了南京市公安局經偵支隊的電話，可他們告訴我沒有“彭警官”、“劉警官”，我這才明白被騙了，趕緊打電話報警。

　　兩岸警方緊密合作 書寫警務協作經典案例

　　在此次打擊電信詐騙犯罪專項行動中，大陸、台灣兩岸警方共同攜手，緊密合作，再次書寫兩岸警務協作經典案例。這是自2009年《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》簽署生效以來，兩岸警方聯合開展的第三次大規模打擊跨境電信詐騙犯罪活動。日前，記者採訪了台灣“內政部警政署”刑事警察局派出偵查第一隊隊長廖訓成。

　　5月22日，大規模抓捕行動開始前夕，台灣“內政部警政署”刑事警察局派出偵查第一隊隊長廖訓成來到設立在江蘇省公安廳的打擊電信詐騙犯罪專項行動指揮部，保持兩岸警方溝通交流的暢通。

　　據廖訓成介紹，這些年在台灣地區也發生了很多電信詐騙案件，台灣警方也很頭痛。廖訓成説，電信詐騙案件具有不斷複製、再生的特點，所以對此類犯罪的打擊必須保持持續性，他希望兩岸警方在過去合作的基礎上，進一步加強跨境合作探索、提升合作成效，更好地保護兩岸人民財産安全。雖然目前兩岸共同打擊犯罪還面臨一些困難，但相信在持續合作下，一定可以克服。

　　大陸群眾普遍認為，台灣對電信詐騙犯罪處罰過輕，不利於打擊此類犯罪，對此廖訓成也進行了澄清。他説，在台灣，只要取到證據，對電信詐騙無論是既遂犯還是未遂犯，都會給予相應處罰。台灣實行的是一罪一罰，可累計量刑，判刑輕重完全看取證材料的多寡。如果證據材料足夠充分，犯罪分子會受到嚴懲。他強調，兩岸共同打擊犯罪的決心是一樣的。

　　看完詐騙集團的伎倆，聽完受害人的哭訴和民警的提醒，相信你已經有了不少防範電信詐騙的經驗。要相信，不論騙子如何狡猾，防騙的鑰匙，始終握在你的手中。(通訊員 沈宮軒 屈靖宇 記者 于英傑 文/攝)

　　作者：于英傑 文 (來源：揚子晚報)