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警方繳獲電信詐騙劇本 遇轉賬並重設密碼需謹慎

發佈時間:2012年05月25日 01:57 | 進入復興論壇 | 來源:揚子晚報 | 手機看視頻


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警方繳獲的部分電信詐騙工具。

  這個龐大的跨境電信詐騙集團頻頻得手,也有一番“真本事”:專門對員工進行培訓,所用的教材極具針對性,可以根據自身扮演的公安、法院、郵政、檢察、司法等系統的不同角色,由詐騙人員靈活變通,據稱是由幕後操縱者聘請熟知心理學、金融實務、刑事偵查、司法實務、軟體控制等不同行業的專業人士編寫。江蘇警方繳獲的兩套“電信劇本”,讓世人粗略地窺視到這個集團運作的冰山一角。

  翻閱這兩套均超過5000字的“電信劇本”,但見整個詐騙流程分三步,分別由一線、二線、三線騙子負責,即便明明在給受害人下套,可感覺上卻像在為受害人著想。到最後,竟靠音頻軟體“聽出”受害人正在輸入的密碼,可謂步步驚心……

  通訊員 沈宮軒 屈靖宇

  揚子晚報記者 于英傑文/攝

  1個濃縮版的“電信劇本”

  1、迷惑你

  通過用改號為某地法院電話號碼的網絡電話直接撥到事主家,冒充法院工作人員,稱受害人涉嫌信用卡詐騙,被銀行告到法院並下發了傳票,待會將聯絡某地公安局的同志,同時讓受害人撥打114核實公安局電話。

  2、嚇唬你

  待事主撥打114查詢電話得到肯定答覆後,第二個騙子冒充某地公安局的案件主辦民警打來電話,稱受害人可能係因身份信息被冒用,並假裝與總部聯絡,對受害人的資料進行核查,故意讓受害人聽到其涉嫌非法洗黑錢,已被列為嫌疑人等內容,唬住受害人。

  3、騙光你

  假裝幫助受害人通過申請國家金融保單等方式洗清罪名,誘騙受害人開立新的銀行賬戶或者直接將資金打入騙子設立的所謂“國家安全賬戶”。至此,事主完全按照騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢,騙子則會在這一階段將電話打到事主手機上繼續進行操控,恐嚇事主不要告訴任何人,以確保完成詐騙。

  公安、電信和銀監部門在嚴厲打擊電信詐騙犯罪活動的同時,鄭重提醒:

  第一、公安、檢察、法院、金融等部門電話根本不能直接轉接。

  第二、公安、檢察、法院從來不會採取打電話的方式辦案。

  第三、只有騙子才有所謂的“安全賬戶”。

  第四、對“000”開頭的國際網絡電話要謹慎接聽。

  第五、接到可疑電話,撥打110報案。

  不輕信、不轉賬、不上當!

  1個完整版的“電信劇本”

  第1板斧

  演員:一線騙子,扮演郵局人員,女劇情:拋出一封並不存在的公安郵件

  目的:誘發市民好奇心,為二線騙子下套做鋪墊

  這個詐騙集團所用道具,主要是網絡電話,可任意改號進行語音播送,不用挂線轉接。騙子先隨意撥通市民電話。市民一接,就會聽到錄製好的語音提示:“您好,這裡是(地區名稱)郵局(來電顯示的是某郵局電話),您有一掛號郵件在今年的月日,已投遞過兩次給您,但無人簽收領取,查詢請撥0,人工服務請撥9……”

  少數人會對這個電話置之不理,但現實是,多數人聽過這個語音播報會按0鍵或9鍵予以查詢,但無論按哪個鍵,都會轉到一線騙子那兒,此時詐騙開始(簡要劇本如下):

  一線騙子(女,以扮演郵局人員為例):您好!服務員工號,很高興為您服務。 市民:詢問剛才聽到的語音內容情況。

  雙方交流,一線騙子套出市民姓名或單位名稱,然後拋出一個所謂的公安郵件。一線騙子會説,是由某地公安局寄發給的重要公文,郵局投遞二次但無人簽收,並強調是重要公文。

  初步引發市民對郵件內容的好奇後,一線騙子繼續忽悠:公安局要求郵局,一旦聯絡到您本人,必須馬上通知公安局,還問市民要不要免費轉接,了解公文內容,並提供一個9855的郵件編號。

  好奇的市民通常會同意轉接。此時,一線騙子要求市民電話不要挂機,自己亂設一些按鍵音,好似正在轉接。

  至此,一線騙子錶演結束,並以為市民轉接某地公安局電話為由,順勢把“二線騙子”推向舞臺。

  第2板斧

  演員:二線騙子,冒充值班民警,男劇情:編造涉案被傳訊的初步假象

  目的:獲取信任,搞清市民身份信息以及手機號碼,為最後一擊做準備

  第二步開始了,市民一直沒挂機,聽到二線騙子的聲音:這裡某地公安局值班臺,有什麼需要幫助您的?您是要報案嗎?

  接下來,市民會與二線騙子交流,詢問郵件的事。二線騙子錶示去查,一兩分鐘後回復:我局確實給你寄發了郵件(公文),是通知你到案接受傳訊的通知!這時,市民大多很驚訝,不知為何被傳訊。二線騙子會問:是不是跟招商銀行有業務往來。

  市民一般回答不清楚或不知道。二線騙子以作登記為名,詢問市民的姓名、手機號碼、身份證號。然後,假意勸説市民:不要著急,辦案民警馬上將你的相關材料傳過去,三五分鐘會跟你聯絡,你的電話暫時不要撥出去或佔線,你就在座機旁等電話,避免呆會兒找不到你。(注意:這是騙子第一次要求市民不得與別人聯絡)

  為了讓市民相信這個電話來自公安局,二線騙子故意提醒市民,可通過114查驗,還假意説“以後遇到陌生電話,都可以用114來查證對方身份……”以賺取市民信任。

  市民一般會嘗試撥打114查詢,由於騙子用了任意顯軟體,市民得到114的肯定答覆,信以為真。

  至此,二線騙子以為市民聯絡辦案民警為由,將“三線騙子”引入詐騙環節。

  第3板斧

  演員:三線騙子,扮演案件主辦民警,男劇情:種種手段威逼利誘,詐出市民銀行卡和密碼

  目的:説服市民轉賬並重設密碼,趁機用軟體“聽出”密碼,轉走資金

  與一線、二線騙子打完交道,電話未挂,帶著驚詫而又半信半疑的心情,市民開始跟三線騙子交流。三線騙子應屬於資深老手,巧舌如簧,整個過程主要分三節進行。

  第一節:電話錄音做口供,詐出市民財産情況。三線騙子上來就是一番恫嚇,質問市民為何辦理招商銀行信用卡後,第一個月就欠款不還?還説銀行已報案,公安局以詐騙犯罪立案偵查,傳訊也不到案,是藐視公安機關,要市民交代情況。

  在市民解釋並質疑此事後,三線騙子態度好轉,稱可能是其他人冒用了“你的個人身份資料,導致被冒名申請招商銀行的信用卡並透支使用”。估計市民相信之後,三線騙子支招:你現在是詐騙犯罪嫌疑人,如果要轉為被害人,必須做一份被害人筆錄。一連串的陷阱後,接下來,就是三線騙子導演的錄音口供,步步誘導,問出市民的財産狀況,包括存款,證券、基金、股票等。

  第二節:三線騙子與總部騙子唱雙簧,市民聽得心驚肉跳。詢問市民相關財産時,三線騙子對市民説:“這個案子已正式立案了,在偵查不公開的原則下,在未來72小時內不得把本案相關內容告知無關的第三者……”接著,他導演了一齣戲:與總部片子唱雙簧,故意讓市民聽到。“請總部查詢報案的,身份證號碼,疑似個人資料外泄,遭人冒名申辦銀行賬戶透支使用,請查詢他名下是否有其它非法業務”。

  此時的市民已被嚇住。隨後三線騙子以警察身份威逼恐嚇,並稱“鋻於你配合公安機關調查案情,我會幫你向金融監管局申請金融保單,為你的賬戶作安全防護設定。”國家金融保單?市民從未聽過,任由三線騙子忽悠。市民通常稀裏糊塗地申請了金融保單,然後被告知,“你可能要去某個銀行開個新的賬戶,把其它銀行裏的資金提出來,全部整合存進這個新賬戶中,以保證資金安全。”到這兒,才是三線騙子的重中之重。

  第三節:催促市民辦理新賬戶,趁機“聽取”密碼轉賬。六神無主的市民完全相信三線騙子的話,幾乎言聽計從。一步步將所有個人資金全部轉入新開銀行卡內。三線騙子以金融監管局要審核新辦銀行卡為名,要求市民在手機上輸入新辦銀行卡的密碼。

  這是一個最關鍵環節,三線騙子為的是套取銀行卡網銀密碼,而方法就是當市民在自己手機上輸入密碼時,三線騙子利用音頻分析軟體,破解市民所按按鍵的數字,從而盜取密碼。為了迷惑市民,給市民造成銀行卡密碼沒丟失的假象,三線騙子還提醒市民修改一下手機銀行的密碼。但事實上,即便市民修改了取款密碼,但新銀行卡的網銀密碼並未改變,依然是原來的密碼,騙子利用“辨音”盜取的密碼,迅速從網銀完成轉賬,消失!

  特別提醒

  江蘇警方教你如何“見招拆招”

  結合詐騙集團的詐騙劇本,江蘇警方一一戳穿他們的伎倆。

  詐騙分子會冒充公安、檢察、法院、電信、金融等部門工作人員,通過VOIP網絡電話撥打你的電話。接通後,他們就會編造電話欠費、銀行卡惡意透支、收到法院傳票等藉口,讓你産生疑慮和恐慌;當你表明沒有上述行為時,詐騙分子便謊稱你的身份信息可能被他人盜用作案,由此牽涉重大經濟和刑事犯罪,聲稱要凍結或沒收你的銀行資産,甚至可能拘捕你,進行危言恐嚇。

  警方提示:“000”開頭的國際網絡電話,可以冒充並顯示任何單位的電話號碼!

  為打消你的疑慮,詐騙分子會讓你撥打114,核實他們打來電話的真偽,而這個電話是他們通過任意顯號軟體,冒用的有關部門電話;如果你要直接報案,他們會找各種藉口加以阻止,然後代替你將電話轉接給下一個公檢法部門。

  警方提示:公檢法機關之間的電話根本不能直接轉接!

  接下來,冒充辦案人員的詐騙分子會讓你錄製“電話口供”,從中套取銀行賬戶信息,並故意讓你聽到他們之間的往來通話,讓你感到自己被牽進案件之中,銀行賬戶資金即將被凍結或沒收。

  警方提示:公檢法機關不會用打電話的方式調查取證!

  此時,詐騙分子會提出為你申請“國家金融保單”等所謂的“安全賬戶”,要求你儘快辦理新的銀行卡作為“安全賬戶”,把原有的銀行賬戶資金全部轉移過來,並指定你用身份證的某幾位數字作為密碼,讓你將銀行卡動態密碼口令綁定到他的手機上。

  警方提示:所謂的“安全賬戶”都是陷阱!

  接下來,詐騙分子會以案情重大不得泄密為藉口,要求你關閉手機,不與第三人接觸;還會謊稱案情複雜,銀行內部人員也涉案,要求你對銀行工作人員也要保密。當你將資金轉入新的銀行卡後,詐騙分子便以核實“安全賬戶”為由,讓你説出銀行卡號。

  警方提示:如果對方要求你只與他們保持通話,一定是騙子!

  為繼續迷惑矇騙,詐騙分子還會讓你修改銀行卡的網銀密碼,使你感到密碼只有自己掌握的假象,其實詐騙分子已經登錄你的網上銀行,將資金轉到了境外。

  騙子的伎倆儘管很“專業”,但總有這樣那樣的破綻,為什麼還是有那麼多人上當,這些受害者又有什麼心聲要説?

熱詞:

  • 警方
  • 繳獲
  • 電信詐騙
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