正義網合肥6月26日電(記者 吳貽夥)違規放貸,違規發放大額度信用卡,挪用儲戶存款放高利貸,其中甚至有家銀行的前後三任行長都涉嫌職務犯罪,6月25日下午,安徽省蕪湖市檢察院召開“舉報宣傳周”新聞發佈會,首次披露了該市兩級檢察機關今年查處金融系統腐敗窩案串案的情況。

　　據蕪湖市檢察院副檢察長張先明介紹,今年三月以來,該市檢察機關根據辦案過程中主動摸排並長期經營的線索,同時結合群眾舉報,以市檢察院為主體,以基層檢察院為依託,上下聯動,在全市金融系統開展專項行動,依法查辦了一批有影響、有震動的窩案、串案。到目前為止,已立案查辦金融系統貪污賄賂、挪用公款犯罪案件12人,其中縣處級2人,科級8人,所有案件涉案案值都在十萬元以上其中100萬元以上特大案件3件。目前這批案件仍在進一步偵查中。

　　據了解,被查處的12人分別涉及農業銀行、農業發展銀行、中國銀行和建設銀行,他們大多為掌握信貸審批等實權的銀行行長或銀行工作人員,包括中國農業銀行蕪湖市分行原副行長吳為民以及中國銀行蕪湖弋江支行原行長添盛等5名縣區支行的行長,其中中國農業發展銀行蕪湖縣支行前後三任支行行長王某、楊某、翟某更是“前腐後繼”,他們均涉嫌嚴重職務犯罪。

　　蕪湖市檢察院反貪部門負責人鄭海濤向本報記者分析了這批金融系統案件的發案環節和各嫌疑人花樣百齣的作案手段。他告訴記者,這些案件發案環節相對集中在存儲環節和信貸環節。在存儲環節,嫌疑人通過存款不入帳、私自截留,存款到期後以幫助理財為由,將存款挪用放高利貸、炒股等等。在信貸環節,嫌疑人則與貸款人相互勾結,偽造客戶的貸款審批材料,事後收取客戶的賄賂款,進而違規放貸,或以向貸款客戶企業借款為名變相挪用本該專款專用的款項。

　　在犯罪手段上,有的嫌疑人違規簡化辦理貸款擔保業務手續,從中按比例收取回扣;有的在為一些大的經銷商辦理貸款擔保業務過程中,為其謀取不正當利益而收取好處費;有的在辦理個人消費貸款業務時,偽造相關材料,違法發放貸款,從而收受當事人的賄賂;有的違規發放大額度信用卡,持卡人套現融資。當然,也有的嫌疑人作案手段與金融業務自身沒有關係,他們或利用職務之便虛假報銷營銷費用,以中飽私囊,或在對銀行營業網點進行裝修過程中為承包人提供幫助,從中收受賄賂。

　　此外,銀行工作人員與外部人員相互勾結尋找漏洞,共同實施犯罪,也是這批窩案串案的一大突出特點,最為典型的莫過於中國銀行安徽蕪湖弋江支行原行長添盛受賄、貪污案。據查證,2011年3月至2011年11月,添盛夥同蕪湖市遠帆商貿有限公司經理文某,內外勾結,弄虛作假違規為客戶辦理白金信用卡,並按比例收取好處費。在短短半年多的時間內,添盛共為40多位客戶違規辦理了50多張白金信用卡,額度從10萬元至50萬元不等,授信總額度近1000萬元。在此過程中,添盛共收受“好處費”40萬餘元。

　　有關人士認為,近些年來,國家根據宏觀調控的需要,相繼實施了或穩健、或適度從緊、或適度寬鬆的貨幣政策,但無論哪一種貨幣政策,對於中小企業來説,銀行貸款難都成為其業內的一大“景觀”。這些銀行工作人員正是利用其手中的信貸權力,違規放貸以謀取個人私利。從這個角度上看,蕪湖市檢察機關查處的發生在金融系統的腐敗窩案,具有著特別重要的意義。

　　(來源:正義網)