近年來，銀行業金融機構以綠色信貸為抓手，創新信貸産品，調整信貸結構，積極支持節能減排和環境保護，取得了初步成效。許多銀行將支持節能減排和環境保護作為自身經營戰略的重要組成部分，建立了有效的綠色信貸促進機制和較為完善的環境、社會風險管理制度。積極創新綠色信貸産品，通過應收賬款抵押、清潔發展機制(CDM)預期收益抵押、股權質押、保理等方式擴大節能減排和淘汰落後産能的融資來源，增強節能環保相關企業融資能力。截至2011年末，僅國家開發銀行、工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行和交通銀行等6家銀行業金融機構的相關貸款餘額已逾1.9萬億元。 在國際上，赤道原則雖不具備法律效力，卻成為金融機構不得不遵守的行業準則，誰忽視它就會在國際項目融資市場中步履艱難。目前全球已有超過60家金融機構宣佈採納赤道原則，項目融資額約佔全球融資總額的85%。相比赤道原則行規性質的約束，中國銀監會今年提出的《綠色信貸指引》更具指導性和操作性。 銀監會《綠色信貸指引》明確提出，要將銀行業開展綠色信貸情況作為監管評級、機構準入、業務準入、高管人員履職評價的重要依據。銀行業金融機構應確定綠色信貸發展戰略和目標，建立機制和流程，開展內控檢查和考核評價，明確高層管理人員和機構管理部門責任並配備相應資源，從組織上確保綠色信貸的順利實施。同時，還要求銀行完善環境和社會風險管理政策、制度和流程，明確綠色信貸的支持方向和重點領域，推動綠色信貸創新，實行有差別、動態的授信政策，實施風險敞口管理制度，建立健全綠色信貸標識和統計制度，完善相關信貸管理系統。 從作用機制上看，綠色信貸的推出，是將環保調控手段通過金融杠桿來具體實現。通過在金融信貸領域建立環境準入門檻，對限制和淘汰類新建項目不得提供信貸支持，對於淘汰類項目應停止各類形式的新增授信支持，並採取措施收回已發放的貸款，從源頭上切斷高耗能、高污染行業無序發展和盲目擴張的經濟命脈，有效地切斷嚴重違法者的資金鏈條，遏制其投資衝動，解決環境問題，也通過信貸發放進行産業結構調整。 與傳統的行政手段相比，綠色信貸這樣的市場經濟手段在影響面和持續性上更有效率。綠色信貸的作用是逼迫企業必須為環境違法行為承擔遠超行政處罰額度的經濟代價。