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信託業服務實體經濟須“內外兼修”

發佈時間:2012年02月17日 09:12 | 進入復興論壇 | 來源:《經濟日報》 | 手機看視頻


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  對於新時期的金融工作,第四次全國金融工作會議明確提出“五個堅持”:第一條就指出,要堅持金融服務實體經濟的本質要求,確保資金投向實體經濟,有效解決實體經濟融資難、融資貴問題,堅決抑制社會資本脫實向虛、以錢炒錢,防止虛擬經濟過度自我循環和膨脹,防止出現産業空心化現象。

  在“五個堅持”原則中,“堅持金融服務實體經濟的本質要求”放在了首要位置。這也為我國信託業發展指明了方向。

  堅持服務實體經濟,基礎設施、工商企業投融資信託將唱主角。據近幾年信託公司年報統計,在全行業業務總量中,基礎設施、工商企業投融資類信託業務量一直位居前列。特別是2009年以來,再加上其他口徑的實體類行業,該比例達到80%左右。事實表明,信託公司的主要業務大多集中在實體經濟部門。2012年信託公司應進一步鞏固在實體經濟中佔有的市場份額,積極探索創新業務模式,發揮其獨特的投融資功能的作用。

  隨著我國金融業市場化改革的不斷深化,信託公司與市場對接刻不容緩。目前,我國主要大型金融機構股份制改革已基本完成,金融業融入全球市場的程度越來越深。但與此同時,由於相當部分信託公司的控股股東都有濃厚的地方政府背景,加之近期重組購並的一些信託公司又多由大型央企實際控制,信託公司當前的整體市場化程度有待進一步推進。

  我國信託業的發展歷史表明,信託業産生的根源和生存的價值,就在於其是我國金融機構中最早具有市場化意識、最多具有市場化觀念、最緊密與市場化運作對接的一類金融機構。信託業“一法兩規”出臺實施後,由於監管部門對信託公司的市場準入暫時採取了總量控制,因此使得部分信託公司産生了靠牌照吃飯的想法,開展了不少被動管理業務。2012年,信託業應大力開展主動管理型信託業務,全面與市場對接、與國際接軌,使信託公司成為名副其實在市場中求生存的“野駱駝”。

  嚴格防範金融風險,保證信託業實現可持續發展。作為一類最具靈活性和創新性的金融機構,信託公司需要把防範化解風險作為行業發展的生命線,合規守法經營,嚴格按照相關法律政策框架運行和操作,避免以創新之名,行規避政策約束之實。特別是針對之前存續的“平臺型”銀信合作業務,要按照相關政策要求迅速予以清理和規範,將其轉回表內,並在合規前提下,創新開展“私人銀行+個人信託”財富管理業務模式,為現有條件下實現不同金融機構之間的戰略雙贏探索一條新路。

  優化信貸結構,加速房地産信託業務轉型。2011年由於利潤驅動等綜合因素,房地産信託業規模有較大增長,其中普通商品房比例較為突出,也使得該類業務潛在的市場風險和政策風險進一步凸顯和集聚。2012年信託公司應抓住市場機遇,發揮自身優勢,在保障性住房投融資領域一展身手。特別需要與全國社保基金等大型投資機構實現戰略合作,把民間閒置資金引導到保障性住房等國家鼓勵發展的民生領域,從而實現政府、企業、投資多贏的良好局面。

  (作者係中國人民大學信託與基金研究所執行所長)

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