銀行外匯業務違規被點名 國家嚴厲打擊“熱錢”

　　【本報綜合訊】為維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊“熱錢”，從2010年2月份開始，國家外匯管理局在部分外匯業務量較大的省市組織開展了應對和打擊“熱錢”專項行動，加強對無真實貿易或投資背景違規跨境流動資金的打擊。截至2010年10月底，共查實各類外匯違規案件197起，累計涉案金額73．4億美元，已立案和處罰違規案件178起。

　　為維護國家經濟和金融安全，嚴厲打擊“熱錢”，從2010年2月份開始，外匯局在部分外匯業務量較大的省市組織開展了應對和打擊“熱錢”專項行動。截至2010年10月底，已立案和處罰違規案件178起。

　　外匯局稱，在專項行動中，外匯局對銀行結售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業務進行了重點檢查。從檢查情況看，各外匯指定銀行在不斷改善金融服務的同時，合規風險意識有所增強，合規經營的總體狀況進一步改善。但仍有部分銀行重業務拓展，輕合規經營，在辦理結售匯等業務中，沒有嚴格履行真實性審核義務，使“熱錢”有機可乘，影響國際收支平衡和經濟金融健康穩定發展。

　　在外匯局通報外匯業務違規的9家銀行分支機構中，涉及中國建設銀行股份有限公司江門市分行、中國農業銀行股份有限公司成都光華支行、中國銀行寧波鎮海支行、中國銀行西寧古城臺支行、德國北德意志州銀行上海分行、東亞銀行（中國）有限公司廣州分行、中國農業銀行股份有限公司伊春市分行、中國工商銀行股份有限公司福建省分行營業部轄屬臺江支行及鼓樓支行。

　　其中，2009年5月7日和8日，中國銀行西寧古城臺支行為某外商投資企業辦理資本金結匯8530萬港幣和2820萬港幣，結匯資金用於資本投資，超出該公司經營範圍，違反資本金結匯管理有關規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行做出暫停結售匯業務三個月的行政處罰決定。

　　2008年9月1日至2010年6月30日，中國農業銀行股份有限公司伊春市分行辦理外商投資企業資金本結匯35筆共計超過1億元人民幣，未嚴格審核或依法留存結匯憑證等，違反資本金結匯管理有關規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　2007年11月21日和2008年3月27日，中國銀行寧波鎮海支行為某公司辦理外債結匯1358萬美元，結匯用途與外匯局核準用途不一致，且未在規定期限將結匯資金直接付給收款方，違反外債結匯管理有關規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》責令該支行改正並處以罰款。

　　外匯局表示，外匯指定銀行作為經營外匯業務的主渠道，應進一步牢固科學發展的理念，認真承擔社會責任，嚴格遵守各項外匯管理政策。上述通報所涉各家銀行應高度重視，對照檢查，認真整改。各銀行機構應從上述案例中汲取教訓，加強內部管理，依法合規經營。外匯局在繼續改善金融服務，便利市場主體經營活動的同時，將加強對銀行外匯業務的監管，不斷提升外匯檢查手段，提高效率，依法嚴厲打擊“熱錢”跨境流動，促進涉外經濟金融的健康發展。