陳鵬為未來的基金持有人構想了一個場景：假設你是一位平時沒有太多時間關注股市的投資者，主要的資産配置就是基金。一天某只股票突然停牌發佈重大消息，“叮冬”──一條簡短信息被推送到你的手機上：“您持有的某某基金重倉某某股份多少股，該公司遇到了什麼問題，預計股價可能會受到哪些影響，據推算可能在多大程度上影響基金凈值。”同時，手機客戶端上也會推出持倉基金調整或調整建議方案，供投資人做決策參考。投資人做出判斷後，在手機上一鍵即可實現贖回或轉換的指令。

　　陳鵬説，這是他心中樸素的願景之一，也就是讓中國廣大的投資人享受到更為專業、便捷的投資理財服務。此前，由於基金公司與終端客戶之間脫節，能夠傳遞給客戶的信息量很小，對大多數客戶的服務還停留在寄張對賬單的程度上。銀行雖然擁有人才和資源，但是其零售業務線拉得很長，基金銷售只是幾十項KPI之一。銀行客戶經理很難把每項産品都研究透徹，因此也難以從專業性上把基金銷售做到位，沒有專業性作為基礎，服務也就無從下手了。

　　這一行業鏈條上的空白恰恰給為基金第三方銷售機構提供了機會。陳鵬説，數米基金網的目標就是致力於為個人投資者提供“一站式服務”，“讓理財更簡單”。何謂簡單？數米提出了“5A”原則──Anyone，Anytime，Anywhere，Anyway，Any product。即任何客戶，任何時間、任何地點、任何路徑、任何産品，都能從數米基金網獲取專業的理財服務。

　　要為投資者提供這樣的服務，無疑要依賴“技術和研究的結合”。陳鵬分析，數米被稱為基金第三方銷售機構中的“技術派”，擁有二十余位取得基金從業資格的互聯網開發人員，他們既能編程又了解投資，懂得如何將用戶的需求巧妙地體現在軟體功能上，數米的研究團隊成員來自基金公司、金融數據公司及其他金融研究行業。並且，數米的研究思路可能跟其他公司有所不同，不僅僅是“用歷史業績推導未來”，而是充分結合基金歷史表現、基金經理投資風格、當前市場狀況以及投資人的具體需求，並結合市場趨勢分析，整合出簡單、實用並具有前瞻性的解決方案，讓投資人能夠一眼看懂，上手就能用，用了就有效。

　　對此，陳鵬具體解釋，對於基金過往業績的研究，券商研究所和一些研究機構已經做得很多了，同質化也比較嚴重。解決方案不是僅僅告訴投資人去年、上個月哪些基金業績表現好就可以了，而是以客戶需求為導向，以專業的研究為基礎，通過對客戶的風險偏好和財務狀況分析，因人而異，提供合適的産品或投資組合建議。例如，客戶的需求是戰勝通脹，或是保本，或是跑贏市場等等，對於不同的投資需求，要給出不同的解決方案。