一家年銷售額僅幾十萬元的小公司，每年經手的違法票據買賣或高達數億元，山西忻州爆出票據大案。《經濟參考報》記者調查發現，這種票據案件不僅涉及當地許多企業，也涉及包括民生銀行、中國銀行等在內的多家金融機構的員工，數家銀行存在員工充當資金掮客的亂象……

　　雖然涉事銀行眾口一詞，屬員工個人行為與銀行無關。但據記者了解，中國銀監會曾于2011年6月發佈了《關於銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》，其中明確要求，嚴禁銀行員工作為中間人介紹票據貼現業務從事資金掮客活動。這一系列案件暴露後，當地銀行監管部門也連續發文警示票據業務風險，並緊急約談當地金融機構負責人。

　　山西省忻州市定襄縣新潮實業有限公司是一家主營家電銷售的小公司，年銷售額僅幾十萬元，而每年經手的違法票據買賣竟然高達數億元，直到其中1.4億元的票據被別人騙走，已年過50的該公司法人代表陳勇經營了10多年的票據買賣才戛然而止。2011年5月，陳勇被當地公安機關以非法經營罪、詐騙罪正式批捕。

　　違法票據買賣在忻州並不鮮見。《經濟參考報》記者在忻州調查中發現，這種票據案件不僅涉及當地許多企業，也涉及當地多家金融機構。其中，民生銀行太原大營盤支行員工賀翡以及某大行忻州分行員工劉再東，均因牽連該案被警方逮捕。記者在調查此案時還了解到，中國銀行忻州分行員工張靜濤也因涉嫌參與另一起承兌匯票案被警方逮捕。

　　雖然銀行員工涉案被捕，但各家銀行反應確如出一轍：員工個人行為與銀行無關，銀行的客戶和資金也沒有受到影響。

　　但據記者了解，中國銀監會曾于2011年6月發佈了《關於銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》，其中明確要求，嚴禁銀行員工作為中間人介紹票據貼現業務從事資金掮客活動。

　　在這些票據大案相繼案發後，忻州當地銀行監管部門連續發文警示票據業務風險，並緊急約談當地金融機構負責人。

　　記者從忻州市銀監分局了解到，在涉及陳勇的票據案發生後，銀監分局緊急下發《關於對銀行承兌匯票業務合規性進行自查的通知》，要求相關銀行重點自查2010年1月1日至2011年3月22日辦理的銀行承兌匯票、貼現、轉貼現業務。自查內容主要為內控制度建設及執行情況、承兌匯票業務的授權與授信和承兌匯票業務的合規性。

　　其後，忻州銀監分局又向當地國有商業銀行忻州分行、浦發行忻州支行發出了監管風險提示書，提示各家機構防範票據業務風險；要求核實用款企業的真實情況，認真鑒別票據、印鑒、增值稅票的真實性，防止企業虛開銀行承兌匯票進行套現、套利；要求提高員工的風險意識、合規守法的自覺性和業務操作能力等等。

　　山西銀監局也發文，要求自2011年6月1日起，各銀行業金融機構一律不得貼現本機構、本系統承兌的商業匯票，一律暫停辦理銀行承兌匯票質押貸款業務。山西銀監局稱，在現場檢查中發現，銀行業金融機構在辦理銀行承兌匯票業務時，仍然存在簡化手續、放鬆審核、違規操作等嚴重問題，相當一部分銀行承兌匯票業務脫離商品交易基礎，成為企業變相融資和銀行信用擴張的主要渠道，這種承兌匯票業務依靠不斷的滾動循環承兌維持正常運轉，潛伏著很大風險。