浙江公佈十大經濟犯罪案 一案涉案過百億令人瞠目

　　昨天，（浙江）省公安廳公佈2010年十大經濟犯罪案件。

　　從去年看，涉及金融領域的犯罪呈現高科技高智商化，犯罪嫌疑人都為高級白領，且涉案金額巨大。

　　去年一年，全省共立經濟犯罪案件7600多起，涉案金額200多億元，破案6900多起，抓獲犯罪嫌疑人5340多人，挽回經濟損失41.58億元。

　　票據大案：

　　銀行承兌匯票貼現涉案金額過百億

　　昨天公佈的十大案件中兩起案子涉及金融領域。其中一起案子，涉及金額令人瞠目：據現已查獲的計算，已超百億元。

　　此案也是浙江近年來第一例非法從事銀行承兌匯票貼現業務專案。

　　犯罪嫌疑人徐某鑽的是目前金融領域的一個漏洞，據省公安廳經偵總隊總隊長黃寶坤説，其危害影響國家宏觀調控經濟秩序。

　　徐是溫州一家投資諮詢公司老總，真實身份是票據仲介。

　　他主要是從溫州當地的企業手裏收取銀行承兌匯票，然後賣給上家，他的上家是更大的票據仲介，這些仲介機構往往與銀行系統有著密切的聯絡。

　　在這條交易鏈上，各個環節都得到好處。

　　徐賺的是貼現利率差，他每天的交易金額大約在2億元，以千分之二計，差不多一天就賺2萬元。

　　最後交易環節中的銀行，它收取承兌匯票，則可提高存款額度。

　　從查獲情況看，徐的“生意”做得很大，很多外地企業都找上門來，涉及企業近萬家。這麼好的生意靠的是“他在銀行裏有人認識”。

　　當企業有承兌匯票時，銀行工作人員及時提供消息給徐或者直接叫企業找徐“兌現”，他們則可以拿到好處費……

　　警方説，以前票據仲介都是零散的，現在像這樣有規模操作，符合了浙江經濟特色，一是民營企業需要盤活資金，二是浙江銀行貼現利率比起內陸省份要高，而內陸省份的銀行還面臨著存貸款額度完不成的情況，因此有了這樣一個大市場。

　　好幾個犯罪嫌疑人是研究生學歷

　　從去年查獲情況看，涉案人員中高學歷、高智商白領犯罪增多。

　　像上面這起案子裏，涉案的15個人都是高學歷，徐和他老婆還是研究生。像杭州警方偵破的一起數百萬元的特大信用卡詐騙案，犯罪嫌疑人曾某就是某銀行職員。

　　曾某還是個海歸，在工作時得到了很多儲戶信用卡信息，他複製了這些信息，製造了偽卡，然後從ATM機取現。

　　他這麼做，有4年多了，剛開始，他取得不多，漸漸地，從幾千到幾萬……但很多信用卡用戶都是超有錢人，他們竟沒察覺。

　　直到最後有人報案，警方查過來，他們才發現自己卡上的錢被人偷了。