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500萬元的虧損原因是匯率和投資損失

發佈時間:2012年04月23日 12:09 | 進入復興論壇 | 來源:錢江晚報 | 手機看視頻


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  那麼,嚴先生反映的兩隻QDII産品,業績表現真的有這麼差嗎?

  打開匯豐銀行的網站,在投資理財産品表現中,可以看到,最近5年(至今年1月底)匯豐中國股票基金的累積回報(按美元計算)為5.6%,遠遠跑輸同期基金基準36.9%的回報率。其中2008年至2011年每年的回報分別為-53.8%、57.1%、0.9%和-20.4%,今年1月份的投資回報為10.8%。霸菱香港中國基金最近5年(至今年2月底)的累積回報為23.4%,略遜於同期基金基準36.6%的回報率。2008年至2011年每年的回報分別為-54.2%、 64.2%、2.1%和-19.5%,今年頭兩個月回報率為15.8%。由於嚴先生是2007年下半年買的基金産品,當時股市正處於歷史高位,因此損失也更大。但即使這樣,凈值被腰斬也令人意外。

  實際上,由於兩隻基金均按美元計算,因此,購買基金的投資者還要承擔匯率變化帶來的風險。嚴先生記得,2007年下半年購買基金時,1美元兌人民幣的匯率中間價在7.6元左右。而目前1美元兌人民幣的匯率中間價是6.3元左右,至今光是匯率變化帶來的損失就將近18%。

  讓嚴先生難以接受的是,無論基金的業績表現好壞,基金的管理費卻旱澇保收。資料顯示,匯豐中國股票基金每年的管理費為1.25%,霸菱香港中國基金每年的管理費為1.5%。按嚴先生的投資比例,第一年繳納的管理費就達14.25萬元。預計5年的管理費在50萬元左右。

  以此估算,嚴先生投資的兩隻QDII産品,在不到5年的時間內,有一半左右的損失是由匯率變化和基金收取的管理費造成的,另一半才是基金業績變化帶來的投資損失。

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