本報訊 記者日前從上海銀監局了解到，上海銀行業認真履行社會責任，積極配合公安機關防範和打擊各種“利用電信手段”詐騙的違法犯罪活動，加強櫃面員工、大堂經理、網點保安等一線員工的防範教育和培訓，嚴格執行客戶臨櫃轉賬“四詢問一告知”等要求，充分發揮銀行網點、櫃臺最後一道防線作用，有效攔截各類電信詐騙活動。僅2011年，通過全市銀行業機構網點、櫃面成功攔截的各類電信詐騙達880起，避免客戶資金損失超過4500萬元，配合公安查案600余次，配合公安機關查案挽回客戶損失145萬元。

　　據了解，為防範和打擊“利用電信手段”詐騙活動，上海市公安局與上海銀監局早在2008年就專門建立了銀行快速查詢、凍結機制。各銀行也從維護客戶資金安全和落實銀行社會責任角度，採取一系列積極防範措施配合公安部門開展工作，一定程度上遏制了此類犯罪活動的高發態勢。但是，類似詐騙活動仍然屢禁不止，且呈現出反復發案、區域蔓延、手法多端等特點，包括使用“安全賬戶”、“法院傳票”、“涉嫌洗錢”、“購車退稅”、“客戶欠費”、“綁架贖金”、“中獎”、“信用卡透支”、“親人患病”、“他人冒用銀行卡”、“九年義務教育返回教育金”等名目騙取市民進行轉賬操作，使不少市民陷入圈套。

　　對此，上海市各家銀行高度重視，積極採取有效措施加以防範。目前，銀行櫃員在辦理臨櫃轉賬業務時，都有高度的防範意識，認真落實“四詢問一告知”要求，主動提醒，耐心勸導，嚴格把關，防止客戶上當受騙。各銀行也總結出很多好的做法防範此類犯罪活動。

　　如上海農商行編寫了《網銀安全常識》、《網銀欺詐及防範》手冊，並製作了“個人網上銀行安全小貼士”宣傳折頁等，及時總結防範情況和提出防範要求。

　　工行上海市分行總結出當前電信詐騙出現的新變化，如利用虛擬交易手段轉移資金、利用電話或網上銀行進行詐騙、利用貪圖小利之人集中開立銀行卡、利用多頭開立賬戶或異地取款實施犯罪、利用跨行交易迅速轉移資金，有針對性地提示了風險。

　　農行上海市分行成立了打擊銀行卡及電信詐騙犯罪工作領導小組，建立了風險案件應急響應機制、報告機制，從制度上保障了工作開展。

　　光大銀行（601818）上海分行、浦發銀行（600000）上海分行利用上海銀行業青年送金融知識和金融服務“進社區、進園區、進郊區”的“三進”活動，把金融知識宣傳與防範電信詐騙宣傳結合起來，得到較好的效果。

　　招行上海分行完成了自助設備防範電信詐騙自動語音提示系統上線，起到較好的宣傳作用。

　　上海銀監局在肯定全市各家銀行防範和打擊“利用電信手段”詐騙違法犯罪活動所做工作的同時，要求各銀行充分認識配合打擊電信詐騙犯罪對履行銀行社會責任，促進社會和諧，提升銀行聲譽、形象的重要性，加強正面宣傳，認真落實“四詢問一告知”要求，加大成功勸阻的獎勵力度，加強信息報送和通報工作，切實落實銀行卡開設、網銀使用、ATM機、第三方支付轉賬限額措施，進一步提高廣大客戶識別、防範電信詐騙犯罪的意識和能力。同時，上海銀監局也再次提醒社會公眾，不要無謂開設銀行卡，更不可買賣交易銀行卡，以阻斷不法分子提取詐騙款項的渠道。