在短短兩年時間裏，通過註冊空殼公司、網銀轉賬等手段洗錢727億元，非法獲利約3200萬元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢莊案。這起案件如何偵破，又暴露出哪些監管漏洞？記者就此採訪了海南“1 29”地下錢莊案的辦案人員和經濟犯罪偵查學專家。（《人民日報》2月27日）

　　據了解，這個地下錢莊以深圳一家投資公司做掩護，使用購買的20張身份證，先後在三亞、海口註冊了20家工具公司，並在海南某商業銀行開立公司賬戶、開通網銀。幾年來共接收全國29個省份2337家上遊公司的資金727億多元，分別轉至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。

　　看此新聞令人膛目結舌。地下錢莊隨略有耳聞，但何謂真正意義的地下錢莊或少有人清楚。地下錢莊實質是一種特殊的非法金融組織。它游離于金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移或資金存諸借貸等非法金融業務。地下錢莊非法經營活動較為隱蔽，且經營已形成一定規模，經手的資金額巨大，社會危害極其嚴重。

　　由此可見，地下錢莊的存在，暴漏了當前我們在監管上存在很多漏洞。

　　首先，銀行的監管漏洞。該地下錢莊涉案資金都是通過正規銀行，把大量資金轉來轉去，如此可疑賬戶資金交易，銀行卻沒有在第一時間發現，足以説明，銀行在對賬戶資金往來和中、小型個體單位註冊及運營情況的監管極不到位。

　　其次，工商、稅務監管漏洞。據悉，這個地下錢莊下屬的多個公司都由代辦公司到工商部門註冊，註冊資金均為100萬元，而代辦公司代理註冊20家公司時，公司法人資料全部為偽造。可見工商部門在代辦公司的管理、整治上形同虛設，而年檢制度、稅務年審制度也是極不規範。試想，如監管部門在其中任意環節做到認真核查，相信就不會讓他們有機可乘。

　　再次，身份證管理漏洞。據警方介紹，涉案的犯罪嫌疑人之一謝冬偉和假身份證上的“曹斌”照片極為相似，就來個“偷梁換柱”，利用曹斌的戶口信息和自己的照片偽造了出新身份證，到銀行開通網銀。而曹斌的身份證在丟失一年後，還能在銀行正常使用，還能通過工商部門的審核，真是令人擔憂。

　　最後，就是法律規律存在漏洞，地下錢莊雖然違規，但我國刑法規定的起刑點較低，僅以非法經營罪入罪，並沒有單獨入罪，且量刑也不重，犯罪成本相對更低，這些都是導致地下錢莊大肆存在的原因。

　　取締地下錢莊必須要多部門齊抓共管，必須要完善我國的相關法律，必須要設置相應的法歸，必須明確相應的罪責。也只有這樣，才能維持好中國的金融秩序。

　　稿源：荊楚網

　　(來源:荊楚網)