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張龍:取締“地下錢莊”需多部門齊抓共管

發佈時間:2012年03月01日 15:53 | 進入復興論壇 | 來源:荊楚網 | 手機看視頻


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  在短短兩年時間裏,通過註冊空殼公司、網銀轉賬等手段洗錢727億元,非法獲利約3200萬元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢莊案。這起案件如何偵破,又暴露出哪些監管漏洞?記者就此採訪了海南“129”地下錢莊案的辦案人員和經濟犯罪偵查學專家。(《人民日報》2月27日)

  據了解,這個地下錢莊以深圳一家投資公司做掩護,使用購買的20張身份證,先後在三亞、海口註冊了20家工具公司,並在海南某商業銀行開立公司賬戶、開通網銀。幾年來共接收全國29個省份2337家上遊公司的資金727億多元,分別轉至4473個個人、公司賬戶,非法獲利3200多萬元。

  看此新聞令人膛目結舌。地下錢莊隨略有耳聞,但何謂真正意義的地下錢莊或少有人清楚。地下錢莊實質是一種特殊的非法金融組織。它游離于金融監管體系之外,利用或部分利用金融機構的資金結算網絡,從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移或資金存諸借貸等非法金融業務。地下錢莊非法經營活動較為隱蔽,且經營已形成一定規模,經手的資金額巨大,社會危害極其嚴重。

  由此可見,地下錢莊的存在,暴漏了當前我們在監管上存在很多漏洞。

  首先,銀行的監管漏洞。該地下錢莊涉案資金都是通過正規銀行,把大量資金轉來轉去,如此可疑賬戶資金交易,銀行卻沒有在第一時間發現,足以説明,銀行在對賬戶資金往來和中、小型個體單位註冊及運營情況的監管極不到位。

  其次,工商、稅務監管漏洞。據悉,這個地下錢莊下屬的多個公司都由代辦公司到工商部門註冊,註冊資金均為100萬元,而代辦公司代理註冊20家公司時,公司法人資料全部為偽造。可見工商部門在代辦公司的管理、整治上形同虛設,而年檢制度、稅務年審制度也是極不規範。試想,如監管部門在其中任意環節做到認真核查,相信就不會讓他們有機可乘。

  再次,身份證管理漏洞。據警方介紹,涉案的犯罪嫌疑人之一謝冬偉和假身份證上的“曹斌”照片極為相似,就來個“偷梁換柱”,利用曹斌的戶口信息和自己的照片偽造了出新身份證,到銀行開通網銀。而曹斌的身份證在丟失一年後,還能在銀行正常使用,還能通過工商部門的審核,真是令人擔憂。

  最後,就是法律規律存在漏洞,地下錢莊雖然違規,但我國刑法規定的起刑點較低,僅以非法經營罪入罪,並沒有單獨入罪,且量刑也不重,犯罪成本相對更低,這些都是導致地下錢莊大肆存在的原因。

  取締地下錢莊必須要多部門齊抓共管,必須要完善我國的相關法律,必須要設置相應的法歸,必須明確相應的罪責。也只有這樣,才能維持好中國的金融秩序。

  稿源:荊楚網

  (來源:荊楚網)

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