有關負責人稱，要強化投資者保護的頂層設計

　　記者10日從中國證監會獲悉，證監會投資者保護局(簡稱“投保局”)已在2011年底正式成立，目前已經開展工作。作為證監會內設機構，投保局負責證券期貨市場投資者保護工作的統籌規劃、組織指導、監督檢查、考核評估。

　　“投保局建立之初，起步階段需要系統梳理制度體系與工作體系，通過強化投資者保護的頂層設計，統籌協調證券期貨系統內、外的資源，推進投資者保護的各項工作有條不紊地開展。”中國證監會投資者保護局負責人表示。

　　投資者是資本市場的源泉和基礎。經過20多年的發展，截至2011年末，我國境內股市已成為世界第三大市場；股市投資者規模數量全球最大，股票市場開戶數約1.65億戶，其中機構投資者約70萬戶，個人投資者約1.64億戶，佔99.6%。

　　“總體看，我國仍是一個以個人投資者為主題的市場，投資者尤其是中小投資者專業知識欠缺、風險意識淡薄、風險承受能力不強、自我保護能力不足，信息獲取和專業能力上有天然劣勢，權益容易受到侵害，在市場中整體處於弱勢地位。”上述負責人表示。

　　他同時表示，在我國，由於個人投資者佔比99%以上、識別和承擔風險能力不強，更加迫切需要加強其權利保護。“借鑒境外市場的經驗，針對我國資本市場規模、特徵和投資者特點以及投資者保護工作現實需要，投保局形成了較為清晰的工作宗旨、職責定位和框架設計。”

　　據悉，投保局的主要職責包括八方面：擬定證券期貨投資者保護政策法規；負責對證券期貨監管政策制定和執行中對投資者保護的充分性和有效性進行評估；對證券期貨市場投資者教育與服務工作進行統籌規劃、組織協調和檢查評估；協調推動建立完善投資者服務、教育和保護機制；研究投資者投訴受理制度，推動完善處理流程和運行機制，組織有關部門辦理投資者諮詢服務事宜；推動建立完善投資者受侵害權益依法救濟的制度；按規定監督投資者保護基金的管理和運用；組織和參與監管機頭間投資者保護的國內國際交流與合作。

　　上述負責人介紹，近期，投保局將深入調研，掌握情況。“要了解掌握投資者在想什麼、關心什麼、需要什麼，對投資者心理、行為進行深入、持續的調查和研究，建立暢通的機制和渠道，及時、準確地掌握投資者特點、動態，同時，要結合市場發展變化情況，研究投保工作規律。要貼近大眾、貼近市場，注重效果，提高投保工作的針對性和有效性。”

　　要抓緊研究制定投資者保護的制度框架和工作機制，充分發揮市場各方參與者在投資者保護工作中的角色和作用，逐步建立起有層次、有重點、有合作、有分工的投保工作體系，各司其職、各盡其力、形成合力，做好投資者保護工作；要鞏固前期工作成果，在投資者教育産品的針對性、可讀性方面多下功夫，使投資者教育工作繼續深入、有效開展。

　　同時，要儘快建立及時、通暢、有效的投資者保護工作信息監測平臺和發佈機制。“通過建立信息平臺，加強對投資者情況的收集和分析，開展與投資者的互動，有針對性地開展工作。”

　　此外，還將研究推動信息披露更加易得、易懂、易用，加強對各類産品的風險揭示和歸類；研究推進落實與多層次市場各類産品相匹配的投資者適當性制度，引導投資者審慎評估、理性參與。朱寶琛

　　(來源:證券日報)