《報告》顯示，在富裕人士的可流動性資産中，儲蓄仍為最主要的配置形式，佔流動資産的比例為40%至50%，其次是股票（20%）及基金（7%）。結合安聯集團此前發佈的“2011年全球財富報告”，中國富裕人士財富中的存款比例高於全球水平，但低於國內平均水平。

　　中德安聯稱，與三年前相比，富裕人士對風險的認識更充分，88%的被訪人群對“資産安全性”的關注度更高，低風險金融投資産品（儲蓄、銀行理財産品、保險等）配置約佔70%。相較中等收入消費者，富裕人群更傾向於採取多元方式對其流動資産進行配置，人均購買過6種金融資産（含儲蓄）。

　　與此同時，超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注，有59%的被訪者表示已經採取了措施，另有50%表示將在未來1-2年內採取措施。

　　富裕人士對人壽保險的認識也隨著理財理念的成熟而更加深刻，對保險的保障功能和必要性有著強烈認同，有75%的被訪者認可“通過保險可以把財富傳給下一代”。