12月6日，中德安聯人壽在上海召開新聞發佈會，以保險公司的身份，在國內首次發佈了以銀行貴賓客戶為關注對象的財富管理報告——《中國富裕人士財富報告》(以下簡稱《報告》)。《報告》以家庭流動資産50萬～600萬的銀行貴賓客戶為樣本選取標準，調查涉及全國範圍內18個城市逾500位富裕人士。該報告重點關注了銀行貴賓客戶的資産配比、財富管理理念以及保險需求等財富屬性，反映出中國富裕人群縮影。

　　《每日經濟新聞》記者了解到，作為國內首個在銀行保險渠道推行市場細分策略的保險公司，中德安聯此舉旨在深度了解銀行中高端細分市場客戶，以進一步完善對銀行中高端客戶的服務，滿足其對財富傳承和財富保值的強烈需求。

　　《報告》顯示，被調查富裕人士總體樣本收入來源以工資、獎金收入為主(49%)，其他收入來源依次為經營性收入(28%)、房地産投資收益(12%)、金融證券投資收益(11%)等。細分來看，隨著客戶資産的增加，工資、獎金收入佔總收入的比重在降低，而經營收入和金融證券收益佔比在上升。

　　在可流動性資産中，儲蓄仍為最主要的配置形式，佔流動資産的比例為40%至50%。從財富管理態度和風險偏好來看，與三年前相比，富裕人士對風險的認識更充分，88%的被訪人群對“資産安全性”的關注度更高，低風險金融投資産品(儲蓄、銀行理財産品、保險等)配置約佔70%。相較中等收入消費者，富裕人群更傾向於採取多元方式對其流動資産進行配置，人均購買超6種金融資産(含儲蓄)。

　　與此同時，超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注，有59%的被訪者表示已經採取了措施，另有50%表示將在未來1～2年內採取措施。富裕人士對人壽保險的認識也隨著理財理念的成熟而更加深刻，對保險的保障功能和必要性有著強烈認同，更有75%的被訪者認可“通過保險可以把財富傳給下一代”。調查顯示，對“財富傳承”關注較高的富裕人群，主要為分佈在一線城市的高資産人群，高層管理人員和中小企業主。

　　中德安聯首席市場官黃長青女士表示：“中德安聯自2009年推行銀保市場細分策略以來，至今在産品體系上已經初具規模，接下來，公司將在深入的市場調研基礎之上，不斷完善對每個細分客戶群的保障計劃。”