超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注，有59%的被訪者表示已經採取了措施，另有50%表示將在未來一兩年內採取措施。

　　富裕人士的特徵、習慣、理念及需求是什麼？繼安聯集團10月發佈最新《全球財富報告》披露全球1/4富裕中産來自中國之後，昨日，安聯集團在華合資壽險公司——中德安聯人壽保險有限公司在上海正式發佈《中國富裕人士財富報告》(簡稱《報告》)。

　　《報告》指出：未來10年，中國富裕人群將以高於15%的速度增加，他們對金融服務業的需求變得越來越大。特別是，超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注。

　　中德安聯總經理陳良告訴記者：“自2009年中德安聯在業內首推細分銀保客戶策略以來，我們對銀行中高端客戶的理解不斷加深，這是我們能為銀保客戶提供更貼合的保險方案、與銀行合作夥伴加強雙贏的重要基礎。”

　　《報告》顯示，富裕人士的家庭平均流動資産為169萬元，而在富裕人士的總資産中，房産價值佔比突出，高達60%至80%。在可流動性資産中，儲蓄仍為最主要的配置形式，佔流動資産的比例為40%至50%。

　　“從財富管理態度和風險偏好來看，與3年前相比，富裕人士對風險的認識更充分，88%的被訪人群對‘資産安全性’的關注度更高，低風險金融投資産品(儲蓄、銀行理財産品、保險等)配置約佔70%。”中德安聯市場調研部負責人劉劍分析指出，“相較中等收入消費者，富裕人群更傾向於採取多元方式對其流動資産進行配置，人均購買過6種金融資産(含儲蓄)。”

　　與此同時，超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注，有59%的被訪者表示已經採取了措施，另有50%表示將在未來一兩年內採取措施。富裕人士對人壽保險的認識也隨著理財理念的成熟而更加深刻，對保險的保障功能和必要性有著強烈認同，更有75%的被訪者認可“通過保險可以把財富傳給下一代”。

　　“對‘財富傳承’關注較高的富裕人群，主要為分佈在一線城市的高資産人群，高層管理人員和中小企業主。針對富裕人士的財富傳承和財富穩健增值的需求特質，中德安聯兩款銀保新産品同期上市。”中德安聯首席市場官黃長青向記者透露。

　　記者了解到，安聯逸升傳承終身年金保險産品由投保人指定財富傳承金領取方式的功能，除受益人一次性領取之外，還可以指定為分10年領取或20年領取，這種特有的指定財富傳承金領取方式，可完全體現財富傳承人的意願，幫助財富繼承人合理安排，防止過度消費，讓家族財富安全傳遞。