浙江金華以郭某為首的家族式犯罪團夥，非法進行黃金期貨交易，以高額的佣金吸引4萬多客戶加盟，非法交易額達8000余億元，獲利近10億元……昨日記者獲悉，該案偵破後，由公安部督辦，在全國範圍內開展打擊非法黃金期貨交易犯罪行動。南昌警方一舉抓獲熊某某、李某、涂某、計某等4名涉嫌非法從事黃金期貨交易的犯罪嫌疑人。目前，該案已移送並起訴至南昌市人民檢察院。

　　浮出水面

　　非法炒金團夥多名嫌疑人藏身南昌

　　今年3月1日，南昌市公安局經偵支隊接到省公安廳轉發公安部督辦浙江金華市公安局在偵的郭某等人非法經營黃金期貨案(代號“831”專案)線索：2009年4月以來，以郭某為首的家族式犯罪團夥，未經國務院期貨監督管理機構批准，以“中天香港集團有限公司”、“中天黃金交易中心有限公司”的名義，向全國各地發展公司代理和個人代理6000多個，主要以電話營銷方式招攬客戶炒黃金期貨，向全國31個省(市、區)和香港地區發展客戶4萬多人，通過其設立的網絡黃金交易平臺進行“倫敦金”等非法黃金期貨交易，累計收取客戶保證金約15億元，非法交易額達8000余億元，非法獲利近10億元。

　　因為在通報的23名團夥成員中，有多名嫌疑人在南昌，我市警方與浙江金華警方通力合作，及時掌握並提取香港中天黃金公司設在境外服務器上有關南昌代理商的客戶發展信息、客戶交易信息等電子證據以及非法獲取佣金的銀行賬戶，使辦案民警能夠在短期內確定犯罪嫌疑人的具體身份。

　　典型案例

　　網上找手機號碼發展客戶

　　3月6日晚，民警在南昌縣麻丘鎮南崗村老下自然村將犯罪嫌疑人熊某抓獲。據辦案民警介紹，2010年年初，熊某在網絡上發現了中天黃金公司的期貨宣傳廣告。熊某在該網站註冊並填寫了申請表，成為了南昌的代理商。

　　之後，熊某在老福山附近租用了一間寫字樓，對外宣傳自己是中天(香港)黃金公司在南昌的代理，來南昌開展業務。並指使業務員在網上搜索個人手機號碼，讓業務員對機主反復宣傳黃金交易程序，發展他們成為客戶，參與黃金期貨交易。

　　中天(香港)黃金公司的財務人員每月會根據熊某的佣金標準和交易手數結算佣金，與其核對佣金，後將佣金通過網銀轉賬到熊某的銀行賬戶，公司每個月2日或3日核對佣金，5日至10日返傭。截至目前，犯罪嫌疑人熊某共發展客戶30余人，非法經營數額達500余萬元，抽取佣金50余萬。

　　三個畢業生非法經營額達16億元

　　熊某落網後，南昌警方又發現，南昌李某、涂某、計某三名嫌疑人于2009年年底成立南昌某投資管理有限公司，並以該公司名義非法代理江西地區的中天黃金期貨交易，且交易數額巨大。

　　3月23日，按照公安部的統一部署，辦案民警對李某、涂某、計某三人實施抓捕。

　　據辦案民警朱金介紹，李某、涂某、計某都是“80後”，他們大學畢業後同在一傢俬人投資公司當業務員，熟悉了非法炒金業務後，三人離職單幹，註冊了一家投資公司。

　　自2010年1月至2012年2月，三人從網上購買客戶電話信息，通過網站宣傳或由公司業務員撥打客戶電話等方式向全國各地發展代理商及客戶500余人，非法收取佣金(非法獲利)280余萬元，涉及非法經營額16余億元。

　　黑幕揭秘

　　交易資金都被挪作他用

　　經過突審，犯罪嫌疑人熊某交代了香港中天黃金的交易流程：客戶通過代理商與中天黃金交易中心有限公司簽訂《客戶交易協議書》，安裝“MT4黃金期貨交易軟體”客戶端，將用於炒黃金期貨的保證金存入指定的涉案個人賬號後，在中天黃金網頁點擊“存款通知”，由客服通知財務人員將保證金按當日匯率轉換為美元數額記錄到客戶交易賬號(即入金)。

　　客戶登陸MT4交易平臺，以0.1手為最低單位(100盎司黃金為一手)、以保證金(每交易一手需繳納1000美元保證金)100倍金額進行買多或買空雙向交易，週一上午七點十五分至週六淩晨四時交易，每交易一手，公司收取100美元(50美元手續費和50美元佣金)。

　　據犯罪嫌疑人熊某透露稱，軟體上發生的交易是內盤交易，實際上沒有真實資本市場合約的交割，與資本市場毫無關係，交易的資金沒有真正流到資本市場上，而是被中天黃金公司挪作他用。

　　警方提醒

　　國內並未開放境外黃金和外匯市場

　　辦案民警朱金提醒廣大市民，目前國內並沒有開放包括“倫敦金”在內的境外黃金和外匯市場，許多公司代理香港機構在內地炒金只是一個幌子，客戶的資金沒有真正用於炒“倫敦金”，而是被挪作他用。即使資金真的用來炒“倫敦金”，有的機構也會利用網絡故障讓客戶在賺錢或大跌時不能成交，故意讓客戶虧掉。因此在各類非法黃金交易平臺炒黃金存在著極大的風險，傾家蕩産的比比皆是。

　　按照目前法律規定，合法的黃金交易所只有兩家，分別是上海黃金交易所和上海期貨交易所。上述兩家交易所均實行會員制，並不直接接受投資者個人開立黃金投資賬戶。投資者可以通過各大商業銀行及合法期貨經紀公司開立個人戶頭，從事黃金投資。

　　高收益必有高風險

　　目前，商業銀行的黃金投資有兩種方式，一種是紙黃金交易，一種是實物金的買賣。紙黃金是由銀行提供類似于存摺的黃金賬戶，投資者可以像看股票行情一樣看到紙黃金賬戶資産額的增減。第二種則是直接買賣實物金條。

　　與上述渠道不同，期貨經紀公司則可以提供黃金期貨合約交易。投資者通過保證金方式進行合約買賣，其方式與其它商品期貨完全一樣。相較于正規期貨的風險可控，地下炒金的百倍杠桿對於憧憬一夜暴富的投資者來説，有著致命的誘惑力。不過，高收益必有高風險，投資者不僅需要承受高杠桿遊戲規則的折磨，還要搭上無法律保護的巨大隱性風險。