女子以高額利息為誘餌騙取銀行過億存款

　　先以高額利息為誘餌，誘騙一些大公司到其指定銀行存款，再私刻公章偽造金融憑證，與銀行工作人員勾結將鉅款轉出自用，昨日，49歲女子劉某因涉嫌挪用公款、非法騙取銀行資金總金額過億元在市中院受審。

　　據指控：2006年9月，李某（另案處理）為歸還公司的到期債務，與劉某合謀套用他人資金：李某先“搞定”某銀行香港路分理處負責人晏某（另案處理）讓其提供幫助，當年10月，劉某將一家建築公司的1000萬元引存到該銀行。晏某將該公司預留在銀行的印鑒複印件供李某偽造印章，將這筆鉅款轉出使用。得手後，劉某又于當年12月再次將一家房地産公司的2000萬元引存到該行，李某再度如法炮製轉出1990萬，將其中1000萬用於填補前筆欠款的“窟窿”，並給了劉某180萬“好處費”，其餘款項用於自己公司運轉。

　　2009年8月，嘗到甜頭的劉某開始單幹，她找到鸚鵡洲一銀行支行行長闕某和彭某（均另案處理），三人合謀，劉某以高息借款為誘餌尋找客戶，再由闕、彭二人出面代表銀行與客戶簽署“共管協議”保證資金安全，劉某據此分數次向深圳一公司借款2300萬元。去年2月該欠款到期後，劉某勾結闕某和彭某向另一家公司借款2000萬元，將其中1500萬元用於償還前筆債務，其餘500萬用於支付好處費和高額利息。由於新出現的“窟窿”需要填補，劉某又繼續用同樣手段借來900萬，607萬用於償還前筆債務，彭某和闕某獲得好處費200余萬。截至去年三月案發，劉某共勾結銀行工作人員挪用公款8190萬元，其中2055萬未能追回。

　　去年2月劉某找到男子馮某和謝某（另案處理），繼續合謀以高息攬存的方式詐騙資金。謝某找到江蘇徐州一家企業員工朱某，讓朱某將該公司一筆2000萬資金存入劉某指定的某銀行三角路支行。當月，劉某即支付給朱某高額利息109萬取得對方信任的同時，再與該支行客戶經理李某合謀取出這筆鉅款，並承諾支付給李某100萬元好處費。在李某的協助下，劉、馮利用朱某留在銀行的印鑒，通過私刻的公章將這筆存款中的1992萬元騙出，朱某馮某共得到50余萬元好處費。

　　此外，2009年劉某還利用網上銀行將某公司1000萬元轉出，後被該公司會計發現，劉某為封口，向其行賄15萬元後將這筆鉅款歸還。

　　昨日的庭審現場，劉某馮某和李某均對指控供認不諱，而朱某辯稱自己對轉賬流程不熟悉才被人忽悠，他也沒有得到“好處費”。

　　檢方認為，劉某勾結他人挪用公款8190萬元，還夥同他人偽造匯款憑證騙取銀行資金1992萬元，並向他人行賄。應以挪用公款罪、金融憑證詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪數罪並罰。因劉某曾在2003年4月因詐騙罪被判處有期徒刑2年，係累犯，應從重處罰。朱、馮二人與劉勾結，非法騙取銀行資金1992萬元，其行為犯金融憑證詐騙罪。李某受賄100萬元，應以非國家工作人員受賄罪追究刑事責任。

　　本案將擇日宣判。