廣州五大窩點非法刷卡套現上億元 13嫌犯被刑拘

　　廣州警方搗毀5個特大銀行卡非法套現作案團夥

　　本報訊 （記者陸建鑾 通訊員洪楓林、龔宣）市公安局新聞辦公室向媒體通報，近日，廣州警方集中開展打擊銀行卡非法套現犯罪統一行動，搗毀5個特大銀行卡非法套現窩點，打掉5個作案團夥，抓獲30名犯罪嫌疑人，其涉案交易總金額1.12億元。目前，13名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留。

　　3月29日， 根據公安部和廣東省公安廳部署開展打擊銀行卡犯罪“天網-2011”專項行動的要求，廣州市公安局經濟犯罪偵查支隊組織指揮天河、越秀、海珠等區公安分局經偵大隊，集中開展了打擊銀行卡非法套現犯罪統一行動，出動百多名警力，兵分五路，前往天河區崗頂、越秀區中山三路、海珠區江南西路等地，成功搗毀了5個特大銀行卡非法套現窩點，打掉了5個作案團夥，抓獲郭、沈飛等30名犯罪嫌疑人，繳獲涉案POS機14台。經中國銀聯公司廣東分公司初步核對，5個作案團夥的涉案交易總金額1.12億元。

　　郭、沈飛等犯罪嫌疑人供認，在上述5個窩點，通過不法手段申請POS機，利用網絡宣傳、張貼小廣告、群發短信、仲介業務人員推廣等手段，吸引需要現金的客戶，並與其協商刷卡金額及約定手續費用（通常提1%～3%個點），之後，在沒有真實貿易的情況下，使用POS機刷卡將客戶信用卡內資金轉入POS機賬戶，最後將刷卡金額以現金或轉賬方式返還客戶並收取手續費。

　　犯罪嫌疑人違反國家規定，使用銷售點POS機等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式，向信用卡持卡人直接支付現金的行為，構成非法經營罪，目前，已有13名犯罪嫌疑人被警方依法刑事拘留。

　　在該行為中，持卡人看似既能免息使用透支的資金，又能積累消費積分，還保持了信用卡的良好用卡記錄，但實質上持卡人不僅要支付高額的手續費，而且終究是需要還款的，如果持卡人不能按時還款，同樣會造成不良的信用記錄及承擔相應的法律責任。

　　廣州警方提醒市民：商戶提供套現服務屬於犯罪行為，持卡人參與信用卡套現亦屬違法行為。信用卡套現行為不僅破壞了正常的經濟金融秩序，損害了社會信用環境，同時也對持卡人帶來信用風險，應予堅決抵制。