信用證是國際間的一種交易方式,已經存在很多年了,利用國際間信用證“押匯”,這是國際間貿易一種新的融資方式。

　　簡單來説,就是利用有效的進出口合同和單據,從某公司開取信用證,並利用信用證作為抵押,從銀行或其他金融機構獲取貸款。

　　這種方式可以緩解資金週轉困難,因此受到外貿公司的歡迎。

　　溫州人陳大姐,卻利用虛假的進出口合同和單據,從寧波一家進出口貿易公司開出信用證,從銀行騙取了425萬美元(約合2600萬元人民幣)。

　　4月25日,寧波警方破獲了這起信用證詐騙案。這也是今年寧波偵破的第一起信用證詐騙案。

　　開了一份信用證,寧波一企業被騙2600萬

　　陳大姐,50歲,溫州瑞安人。

　　今年2月,她找到寧波一家進出口貿易有限公司(以下簡稱A公司),稱自己和香港一公司(以下簡稱B公司)簽訂了進口電解銅合同,想要委託A公司代開信用證。

　　陳大姐稱,自己一共要進口2500噸電解銅,其中第一批500噸,開證金額425萬美金,約合2600萬元人民幣。

　　按照慣例,A公司要求陳大姐提供擔保。

　　陳大姐無法拿出有效擔保。

　　但A公司還是為陳大姐開具了信用證,附帶的要求是“貨權在手”,也就是陳大姐進口的這批貨物要先過他們的手,這樣即使陳大姐不還錢,也可將貨物轉賣。

　　3月7日,B公司通過香港某銀行向為A公司開具信用證的銀行提供了相關單據。單據顯示,500噸電解銅已經抵達上海保稅區碼頭倉庫。

　　A公司向陳大姐發出通知,要求她提供擔保或直接拿錢來“贖”提貨單。

　　不料,陳大姐突然失去了蹤影。

　　A公司立即到上海海關一查,確實有這批貨,但貨物的所有人,卻是香港另一家公司。

　　他們被陳大姐騙了。

　　“箱單號”是騙來的,單據是偽造的

　　A公司報了警。

　　警方很快查清了事情的真相。

　　原來,儲存在上海的那批電解銅是屬於香港某公司的,正準備出售。

　　陳大姐得知消息後,用電郵方式和該公司聯絡,獲得了這批貨的提貨單據掃描件。

　　通過掃描件,她得到了提貨單據上的那串“箱單號”。

　　對於任何一批進出口的貨物來説,“箱單號”是唯一的,就像是身份證號碼一樣。

　　利用“箱單號”,陳大姐偽造了全套單據。

　　一搗騰,在不明真相的外人看來,這批貨就成了B公司的了。而這家B公司,實際負責人正是陳大姐。

　　隨後,陳大姐與B公司簽訂了進出口合同,並利用這份合同,騙過寧波的A公司,開出了信用證。

　　陳大姐收到信用證當天,就利用B公司到銀行辦理了“押匯”業務,在最短時間內提走了現金。

　　經調查,就在3月2日和3月5日,這筆共計約合2600萬人民幣的鉅額資金已被打入陳大姐和另一名B公司財務人員的個人賬戶上。

　　其中,這筆鉅額財産中的近一半被陳大姐用來償還公司債務,此外的相當一部分則被用來償還個人債務,而剩餘的一部分則被其投入民間借貸市場。

　　已利用類似手法作案10多起

　　3月底,陳大姐被寧波警方抓獲。

　　這個快年過半百的女人在商場沉浮多年,雖然算不上一個成功的商人,卻是一個成功的騙子。

　　警方調查發現,A公司並不是唯一的受害者,陳大姐牽涉的詐騙案足足有10多起,基本都是利用信用證融資進行的。

　　“撐過這段時間,我一定能夠把這筆錢還上的。”這是陳大姐經常跟辦案民警提到的一句話。

　　用什麼方法還?

　　陳大姐説,依舊會用這種方式,套取現錢,一部分填補上次留下的窟窿,一部分放貸或投資到那些高風險高利潤的項目中去。

　　目前,陳大姐以涉嫌信用證詐騙罪被依法批捕。

　　信用證融資存在一定的風險

　　“這種依託于信用證融資和民間借款的擴張模式是非常危險的,一旦其中的任何一個環節出了問題,都容易使資金鏈斷裂。”一位熟悉信用證業務的人士告訴記者。

　　寧波市公安局經偵支隊任警官説,信用證融資存在一定的風險,銀行在審核中強調的是信用證書面形式上的認證;信用證憑單付款,只要單證相符,銀行就無條件付款。

　　由於信用證只處理單據而不涉及貨物的特點,這也使得一些不法商人有機會作假,或以假單據騙取貨款,或以假信用證騙取貨物和銀行融資。

　　“寧波有非常多的外貿企業,如果需要進口貨物,用到最多的就是遠期信用證,而現在這種資金緊缺的大環境下,時不時就有一些不法商人,偽造全套的單據開證並套取資金。因此,所有涉及進出口的公司都應該提高警惕。”任警官説。