佛山“吳英”非法集資5億一審被判死刑緩期執行

　　5億元鉅款“匯聚”凸顯民間借貸瘋狂

    廣東省佛山市也出了一個“吳英”——想通過賺取利息差額發財的珠海籍女商人唐美群。她沒有想到的是，利息沒有收到，自己的資金鏈卻出現了斷裂。為了填補資金的缺口，唐美群虛構其經營的公司需要資金週轉或其投資香港金融理財産品需大量資金等，以高額利息為誘餌，在短短不到兩年的時間裏，竟然非法集資到了逾5億元人民幣的鉅款。日前，唐美群被佛山市中級人民法院以集資詐騙罪一審判處死刑緩期兩年執行。

    記者了解到，為牟取非法利益，唐美群于2004年至2005年開始從事民間高息借貸活動。2008年下半年，黃某向被告人唐美群提出高息借款，唐美群以個人出資及向其他人高息借款等方式募集資金5000多萬元出借給黃某。但是，黃某未能償還該筆借款，導致唐美群的資金鏈出現斷裂。

    唐美群交代稱：“從2005年年底，我開始向親戚、朋友借錢在佛山從事買賣外匯的生意。賺到一些錢後，我開始從事民間融資生意即將資金借給他人以此收取利息，到2008年，我從中大概賺了1000多萬元。”

    “為什麼借錢給黃某?”針對這一問題，唐美群的回答是：“感覺這筆生意有錢可賺，當時黃某對我承諾的還款利息是日息6‰，我向杜某等人高息借款的利息是4.5‰，我當時想從中能夠賺1.5‰的利潤。”

    為填補資金缺口，2008年至2010年4月，唐美群虛構其經營的炬鷹公司需要資金週轉或其投資香港金融理財産品需大量資金等事實，隱瞞其身負鉅額債務、無實際還款能力的真相，以高額利息為誘餌，採取後筆集資款兌付前筆集資款本息的方式，先後向歐某華等30多名被害人非法集資，騙取款項共計4.9994億余元人民幣、130萬港幣、5萬美元。

    在兩年的時間裏，唐美群是怎麼借到這麼多錢的?原來，正是因為社會上不少市民因為貪圖高額的利息，才讓唐美群的非法行為得逞——唐美群答應支付給借款人的借款利息大約是月息7%至15%左右，最高月息達到了本金的30%。

    據唐美群自己交代：由於黃某一直沒有償還向她借的本金和利息，而唐美群又必須還杜某等人的借款和高額利息，所以她只能又向其他人高息借款還債。從2008年年底開始，唐美群就只能一邊借款一邊又用借得款項償還前期的到期借款及利息，結果借款額越借越大、承諾的還款利息越來越高，最後導致唐美群的大量資金缺口無法填補。

    記者了解到，在非法集資過程中，唐美群為使被害人相信其具有一定的經濟實力及還款能力，先後成立了鳴人公司、京諾公司等空殼公司，並使用集資款購置了豪華住宅、高檔辦公樓、豪華轎車等，故意將其屬下公司偽造成實力雄厚的假象。被告人唐美群將上述非法集資騙得的款項用於償還到期的借款本金及支付高額利息、投資、購置房地産及汽車等。

    另外，唐美群還將一部分借款用於投資，但均以失敗告終。

    因無法償還上述集資詐騙款項，唐美群將其收取集資款項的相關賬目銷毀後於2010年4月21日主動向公安機關投案。

    佛山市中院審理後認為，唐美群以非法佔有為目的，明知其沒有履行能力，採用虛構事實、隱瞞真相、以高額利息回報為誘餌等詐騙方法非法集資，數額特別巨大並且造成特別重大損失，其行為已構成集資詐騙罪。被告人唐美群犯罪以後自動投案，如實供述自己的罪行，是自首，依法可以從輕處罰。被告人唐美群歸案後的認罪態度較好，且當庭表示願意將扣押在案的財産退賠給被害人，可以酌情從輕處罰。被告人唐美群的罪行極其嚴重，應當判處死刑，但根據其自首、認罪態度、退贓等情節，可不必立即執行。

    記者了解到，扣押在案的款項210.9萬餘元人民幣、保險金17.3849萬元人民幣由扣押機關按比例發還給被害人；扣押在案的房地産、車輛等由扣押機關變賣後將所得款項優先償還相應的抵押權人之後按比例發還給本案被害人。

    法制日報佛山10月13日電

　　案意

    “老高”，是如今網絡論壇上流行的新詞彙。把放高利貸的人簡稱為“老高”，從一個側面凸顯一些地方民間借貸的普遍與瘋狂。

    瘋狂無序的民間借貸，不僅使借貸者不堪重負，還容易使很多追求暴利的“老高”血本無歸，從而引發大量借貸糾紛，嚴重影響經濟秩序和社會穩定。

    依託鄉土社會血緣、地緣、人緣成長起來的民間借貸，在我國具有一定的傳統，但民間借貸要走得健康長遠，必須加強監管與自律。

    （法制日報記者鄧新建 法制日報通訊員黃志慶）