廣東破獲電信詐騙團夥 專騙韓國人獲利4.1億韓元

　　廣東省珠海市辦案機關近來偵破了幾宗電信詐騙案件,辦案人員在梳理這幾起案件時發現,其歸類最大特點是黑手伸向境外。其中最典型的案例為珠海市檢察機關去年起訴的一宗以兩名台灣籍騙子為首的詐騙案。

　　培訓數十人

　　“這個電信犯罪團夥的主犯是兩名台灣籍男子闕某和張某”,負責此案審查起訴的珠海市香洲區人民檢察院公訴二科副科長潘洪江告訴記者,此二人各出資20萬元,自2009年2月開始先後招募5名台灣居民、44名熟練掌握韓國語言的東北籍朝鮮族人員以及4名輔助工作人員,並對他們進行了相應的培訓。

　　據潘洪江介紹,該犯罪團夥詐騙的主要流程如下:

　　第一步:先通過網絡搜尋韓國各地區的電話號碼的號段,同時設置了一套自動語音系統,通過電話撥打韓國本土電話號碼。如果機主接聽,就會聽到“轉為人工為您服務”,否則電話就自動轉到冒充韓國郵局職員(犯罪團夥稱之為一線人員)的人員的手機；

　　第二步:冒充郵局職員的人接聽後會問對方是什麼事諮詢。機主説收到語音提示稱有郵件未領,“郵局職員”要求對方“報一下姓名,我幫您查詢一下”。機主報過姓名之後,“郵局職員”稱“幫您查了,您有1封掛號信經3次投遞均未領取,所以這次是系統語音提醒您”。機主追問是什麼東西,“郵局職員”就説“是郵局發的一張信用卡”。機主會説自己沒辦過信用卡,“郵局職員”會説“那可能你的個人身份資料被他人冒用了,我們將會報案到警察廳”。在套取韓國民眾的姓名、身份證號碼、電話等信息後,“郵局職員”將這些信息傳遞給冒充韓國警察的人員(犯罪團夥稱之為二線人員)；

　　第三步:接著,冒充警察人員與留下電話的受騙韓國民眾聯絡,使對方相信自己的賬戶資金存在被盜風險,從而獲得韓國民眾持有的銀行卡信息,並去附近銀行自動取款機進行所謂的變換安全密碼。此時,他們會約定對方稍後會有警察科長與其聯絡,然後將這一情況告知冒充警察科長的人員(犯罪團夥稱之為三線人員)；

　　第四步:隨後,冒充警察科長的人員打電話給受騙的韓國民眾,以更改磁條信息防止資金被盜為名,讓其在自動取款機上按照提示進行操作,將錢轉入所謂的安全賬號(事先由韓國的同夥開設的被稱為“冰箱”的韓國銀行賬戶),用此方法騙取韓國民眾銀行卡內數十萬到數百萬元不等的韓幣；

　　第五步:經銀行查詢確認得手後,通過在韓國的同夥迅速提取轉入的款項,通過地下錢莊將贓款轉入闕某、張某等人事先開設的國內賬戶予以非法佔有。

　　地下錢莊轉款

　　2009年7月4日,闕某、張某一夥被公安機關抓獲。5個月內,該團夥被查實從33名韓國居民手中騙得款項共計4.1億韓元,折合人民幣205.2萬元。

　　據該團夥主犯張某交代,幫他們往國內轉款的韓國同夥是一個獨立的地下錢莊的經營者,詐騙所得要被其扣除20%左右作為費用。地下錢莊將錢匯到張某等人賬戶中後,參與行騙的團夥成員可以從騙得的贓款中獲得報酬:團夥中打電話的人每月有2000元基本工資,冒充郵局職員的按詐騙所得的4%提成,冒充警察的按5%提成,冒充警察科長的按6%提成。幾個管理人員無基本工資,按各自所管人員詐騙所得的3%提成。

　　據闕某自己交代,他自幼在台灣讀書至高中畢業,服了兩年兵役後,曾做過5年的廚師和兩年的夜總會服務員。2007年開始,在廈門從事詐騙活動。而他之所以選擇外國人下手,是因為之前在國內詐騙的成功率不高,騙到錢的次數少、金額小,一度都不想幹了。

　　經過總結,闕某找到了問題所在——是因為詐騙手段不成熟,加之國內此類詐騙已經引起了關注,老百姓的警惕性也比較高。之後,闕某經過摸索,形成了目前這套成功率較高的詐騙手段。而選擇韓國人,因為在國內找會説韓國話的人比較好找。闕某通過朋友介紹雇請到了10多個懂韓國話的人,開始針對韓國本土人,通過打電話冒充韓國的銀行職員和警察,從而實施詐騙。

　　跨國詐騙難偵破

　　儘管有上述判決,而辦案人員認為:真實詐騙金額可能是最終認定數額的十倍以上,取證難讓團夥成員獲得輕判。

　　“由於受害人都是在境外,發現難、證據收集難、詐騙金額認定難就成為查辦此類犯罪的最大難題。正因為證據難以全部收集,詐騙金額無法全部認定,所以,該團夥受到的處罰應該是較輕的了。”

　　潘洪江對記者説:此案查實認定的詐騙金額折合人民幣205.2萬元,但是,該團夥詐騙專用賬戶顯示,轉入的金額是查實詐騙金額十倍以上,“我們有理由相信,作為詐騙專用的賬戶,它不可能還會有其他途徑的匯款,只有是詐騙所得。但是,這些證據我們無法查實。因為這個案件是通過中國與韓國之間的司法協助,在韓國警方的協助下才查實了部分犯罪實施和詐騙金額,而由於犯罪團夥在實施詐騙時設置了多次轉賬,中間環節太多,導致韓國警方無法查找到全部受害人,導致該團夥的犯罪實施取不到證據而無法認定。

　　辦案人語

　　珠海市人民檢察院副檢察長魏良榮説:“讓老百姓加強防範意識,增強抵抗被詐騙的免疫力,是減少此類犯罪發生的有效手段。”

　　針對辦案中發現的電信部門監管漏洞,珠海市檢察機關分別向中國電信、中國移動及中國聯通在珠海的分公司發出檢察建議書,督促三大運營商制定相應的規範和流程,加強對不明來源電話及違法網站的監控,對境外電話的內容進行過濾檢查,通過屏蔽等技術切斷違法網站的傳播渠道。通過回訪、跟蹤,三大通訊運營商採取了積極的改進和防範措施,建立了較為嚴格的監管機制,防止了電信詐騙犯罪蔓延。