石家莊一公司涉嫌以“圖紙房”非法集資

　　2月18日，高遷西街村民站在荒地前感嘆。這片地原來是農田，舜地公司開發房地産項目“未遂”後一直荒著。本報記者 黃玉浩 攝

　　■ 核心提示

　　投資額不同利率不同，年回報率30%以上——石家莊舜地房地産公司，以合作開發房地産項目的方式，吸引投資。不過，記者調查發現，該公司至少兩個宣傳中的項目還停留在圖紙上。而項目涉嫌違規，幾無實現可能。

　　在該公司被舉報涉嫌非法吸收公眾存款後，當地警方説，因該公司在香港註冊，超出其管轄範圍。另一方面，目前缺少人證物證，難以調查。

　　有自稱該公司前高管人士舉報稱，該公司已向2000余戶吸收約10億元存款。當地街道幹部擔心，一旦該公司資金鏈斷裂，許多居民將損失嚴重。

　　□本報記者 黃玉浩 石家莊報道

　　3月1日，石家莊市民李世強收到了一條最新“投資”信息。

　　信息是石家莊舜地房地産開發公司（下稱舜地公司）員工發的，稱投資期限半年，投3-19萬利息13.5%，20-49萬，利息為15.5%……100萬以上為17.5%。

　　“全年利息達39%多，已超出同期銀行貸款利率的四倍……這種投資不受法律保護。”查詢相關政策後，李世強打了退堂鼓。

　　記者調查發現，舜地公司以經營房地産項目開展“理財投資業務”已多年，年回報利率在30%以上。

　　該公司的宣傳材料稱，中國香港舜地企業集團，下轄石家莊舜地房地産開發有限公司、德生房地産開發有限公司等15家企業。

　　2月23日，在舜地公司位於石家莊高新開發區的一個銷售網點，“理財顧問”張中霞稱，該公司在香港註冊，是在石家莊能排前兩名的融資公司。公司有十多個地産項目。

　　對於該公司融資模式涉嫌非法吸收公眾存款的疑問，張中霞説，公司只要不拖欠客戶本金和利息，就沒人來管，“屬民不告官不究”。

　　【融資】

　　違規銷售“圖紙房”

　　春節前，百合公寓曾是舜地公司極力宣傳推薦的投資項目，“良機在手，旺地掘金。”

　　宣傳冊上的百合公寓，是矗立於青山綠水間的兩棟高樓。

　　去年12月份，舜地公司在石家莊多家報刊刊登百合公寓售樓廣告。銷售網點遍佈全市。

　　“房子年前基本上都賣光了，資金充裕的話，你可以到我們公司投資地産，回報率相當高。”2月23日，舜地百合公寓售樓處，一名工作人員説，再過一年多，三十多層的公寓樓就能交付使用。

　　記者諮詢該項目發現，銷售網點主要是吸引投資該樓盤。現實中的“百合公寓”，還是一片佈滿瓦礫的荒地。

　　2月28日，石家莊市高新區房管處處長毛俊波介紹，該地塊目前還是工業用地，並不具備商品房開發和銷售條件。

　　他介紹，舜地公司是通過轉讓購得這塊地，目前只能是圖紙房，完成合法手續比較困難。他説，此地塊若要建商品房，需要修改城市規劃，“這幾乎沒可能”。

　　百合公寓之外，舜地公司還曾有另一商品房項目吸引投資，名為“溪竹園”。項目顯示位於石家莊市下轄鹿泉市的高遷西街村。

　　2月18日，記者看到“溪竹園”所在地荒草叢生。

　　高遷西街村委會主任梁增介紹，2006年，該村前村委會主任梁喜忠（後被判刑）違規操作，讓舜地公司取得了西街村167畝土地的使用權。

　　舜地公司拉起圍墻、鏟地、鋪路。村民發現是在搞房地産開發，立即阻止了。

　　梁增説，這167畝土地是基本農田，不可能轉為建設用地。辦不下房地産項目的手續，但自2006年5月起，舜地公司就對外銷售“溪竹園”，每天都有人到村裏“看房”。

　　目前，在舜地公司的銷售網點，這塊地被標注為舜地農業生態園，“集畜牧、養殖、旅遊觀光于一體的大型農業生態園”。舜地公司一名高層稱，會在生態園裏蓋房賣，類似小産權房。

　　2月23日，舜地公司一名理財顧問説，“售樓只是幌子，進的是小錢，融資才是目的。”

　　這名員工稱，舜地公司有文化、影視、旅遊、珠寶和地産五大産業，攤子鋪得比較大，貸款比較困難，“只能打法律擦邊球，進行民間融資”。

　　【高息】

　　高額回報的“非法”嫌疑

　　舜地公司的融資模式，引起了楊小冬的注意，“我覺得這肯定是非法集資。”

　　楊小冬是石家莊市建安街道辦黨委副書記，分管政法和信訪工作。

　　楊小冬説，街道辦樓下有舜地公司的一個網點，他們在門口擺張桌子，見人就發傳單，稱半年利率18%以上，投資金額最少3萬，多則不限。

　　記者獲得了多份百合公寓項目的投資意向書。

　　合同上，甲方為河北德生房地産有限公司，乙方為投資客戶。合作方式為，甲方負責辦理舜地百合公寓項目的土地出讓等相關手續和費用，乙方一次性向甲方投資萬元，協議期六個月，協議期滿，乙方享有收益率為18%的投資回報，到期本息一併結清。

　　該協議顯示，由舜地房地産開發公司為德生房地産公司作擔保。兩個公司均為舜地企業集團的子公司，法定代表人為孫立朋。

　　“一個月集資達1個億。去年一年的投資客戶就有9000多人。我們這麼運作已有6年。”舜地公司理財顧問張中霞説。

　　記者之前曾收到一封署名“鄭義”的舉報信。“鄭義”自稱是舜地公司前高管，他説該公司自2006年以來，四處簽訂完全不可能實現的合作開發意向，連一張報建圖紙都沒有，就四處以合作開發為名進行集資。每談成一筆投資，業務員可得2%-5%的總額提成，“公司已在用後來投資者的錢，償還先前投資者的本金和利息。這是一個巨大的黑洞”。

　　北京市漢良律師事務所律師胡益華介紹，根據今年1月4日起施行的《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式來吸收資金，通過媒體、傳單和手機短信等向社會宣傳，承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報，向社會不特定對象吸收資金，應認定為非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。

　　他介紹，非法吸收公眾存款擾亂國家金融管理秩序，並且危害到出資人財産所有權，屬於嚴重犯罪行為。

　　【舉報】

　　管轄權等原因未立案

　　注意到舜地公司高息吸收存款行為後，去年8月下旬，楊小冬向市公安局橋東分局110指揮中心報警説，街道辦樓下的舜地公司涉嫌非法集資。

　　據楊小冬介紹，他報警後，警方帶走了3名工作人員。

　　後來經過查賬，這一個網點就集資了3000多萬，而據説舜地公司有類似網點83個。

　　楊小冬以為，舜地公司會被取締了。不過，2月18日，記者發現街道辦樓下的舜地公司網點仍在經營。

　　針對百合公寓項目，一工作人員説，“公司目前正在調整投資政策，新的投資利率還沒下來，過一星期再來，留個聯絡方式會及時通知你”。

　　據記者了解，石家莊相關公安部門沒有對舜地公司立案調查。

　　2月28日，石家莊橋東公安分局110指揮中心負責人薛建軍解釋稱，舜地公司是在香港註冊的企業，該分局無管轄權。而且查處該網點時，缺少足夠人證、物證，最後就放棄了，“但我們對舜地不規範經營提出了訓誡”。

　　石家莊市高新區房管處處長毛俊波説，高新區房管處去年8月中旬就責令舜地公司停止對百合公寓的宣傳和銷售。市房管局也曾發文凍結舜地全市的房産交易。

　　2010年12月6日，石家莊高新區管委會還曾在當地媒體發佈公告，稱百合公寓項目涉嫌違法改變土地用途、違規銷售諮詢行為，“提醒廣大市民提高警惕，切實保護好自己的合法利益”。

　　不過，公告發出後，百合公寓的售樓廣告依然見諸當地媒體。

　　而對於該公司的集資行為，毛俊波説，“查處非法集資是警方的事，不在我們的職權範圍。我們也沒有收到對該公司相關行為的舉報”。

　　【回應】

　　舜地稱已在規範整改

　　幾乎在楊小冬舉報舜地公司涉嫌非法集資的同時，中國企業新聞網報道，舜地企業集團下屬的舜地人旅遊公司，以開發讚皇縣竇家寨風景區為名，以高額利息非法集資。實際上，因屬國家封山育林區，竇家寨風景區的開發早已被河北省國土資源廳和林業部門叫停。

　　“鄭義”在舉報信中稱，舜地公司涉嫌項目虛假宣傳和非法集資的項目並不止百合公寓和生態園項目，其公司宣傳的多個地産項目均處“圖紙”階段，就被用以銷售和集資。

　　舉報信中稱，至2010年12月31日，舜地公司已向2052戶集資約10.48億元。

　　2月27日，3名舜地公司高層人士代表公司回應此事。自稱舜地集團下屬教育集團總裁的翟江波承認，舜地公司是在高息集資。他稱自己並不知道集資的全部金額，員工的確有2%以上的提成。他稱，對於如何通過生産經營維持高額投資回報，公司已有規劃。

　　2月28日，舜地公司發給記者一份公司“整改方案”，稱該公司認真審理管理漏洞，將對過去涉嫌違規募集資金的行為進行整改，規範經營。

　　“嚴格杜絕少數員工把本屬於公司內部借款的內部事情向外散播。加大嚴格管控和財務審核，對公司內部借款人的資格認真核實。不是公司內部員工的資金嚴格不收。”該公司還稱，將採取措施加快各項目手續辦理進度，保證資金回籠。

　　楊小冬認為，這樣的高息集資行為若無高收益經營項目支撐，一定是“拆東墻補西墻”，一旦資金鏈斷裂，投資者的利益將受嚴重損失，“後患無窮”。