劉道偉繪

　　日前，上海松江警方在經偵“破案會戰”中成功破獲一起特大非法經營系列案件，將位於松江工業區、車墩鎮等區域的8個犯罪窩點一網打盡，此案諸多新手法足以令投資者警醒。

　　近一年時間裏，這個打著“炒外盤”、“高杠桿”、“賺快錢”旗號的團夥，誘騙3000余人“入套”，涉案資金8700余萬元。

　　高回報誘惑炒金

　　模擬環境下不斷盈利，真操作資金不斷“蒸發”

　　“我們公司在業界實力很出名，可以代理‘倫敦金'、‘香港金'等黃金現貨，有一支非常專業的分析師團隊，很多客戶在我們的建議下都賺到了錢……”

　　市民卞小姐（化名）並不了解金融行業的專業知識，今年3月，在一位自稱魯小姐（化名）的“經紀人”的花言巧語下，對高額的返利動了心，在這家投資諮詢公司的網站上註冊開戶信息、簽訂電子協議，並下載了由該網站提供的交易軟體進行體驗，模擬環境下，卞小姐不斷盈利。

　　真正投入資金前，卞小姐打算再去實地看看。這家公司位於松江區方塔北路一幢寫字樓內三樓，前臺有專人負責帶領客戶參觀講解，公司內部裝潢考究，墻上幾塊液晶屏放映各種圖表數據，辦公大廳電話、鍵盤敲擊聲此起彼伏，卞小姐疑雲散盡。

　　卞小姐依照要求，在平臺上填寫入金登記表後，通過網上銀行轉賬注入了3萬元資金。但出乎卞小姐意料的是，根據分析師提供的國際金市行情建議操作，自己的資金不斷“蒸發”，不出兩天時間面臨爆倉！

　　虧損之後，卞小姐找經紀人討説法，經紀人竟找來投資有風險、網速不夠快等説辭，還建議卞小姐加大投資力度爭取打翻身仗。卞小姐這才意識到自己可能踏入了一個騙局，挂斷電話後向公安機關報了案。

　　虛設投資平臺

　　一個業績普通的經紀人月收入兩三萬元

　　上海市公安局松江分局展開偵查，很快查明卞小姐遭遇絕非個案，也不是普通的投資損失。她的資金極有可能流向了一個子虛烏有的投資平臺，最終落入不法分子的腰包。

　　此案引起了警方的高度重視，迅速成立專案組，充分依託公安信息化系統全面展開偵查。警方發現，這是一個極為典型的非法經營犯罪團夥。團夥成員分成8家公司，散佈在松江的工業區、車墩鎮等地，侵吞客戶資金迅疾、職責分工明確、運作體系成熟。

　　從內部成員組織架構來講，8家涉案公司統一採用企業化的管理運營制度，職能各有分工，有的專門負責後勤保障或網絡維護，但大多數仍以誘使客戶開戶入金為主。直接與被害人打交道的“經紀人”大多為學歷不高、但具有財經專業教育背景的年輕女性，報酬按底薪加提成，一個業績普通的經紀人月收入兩三萬元。

　　這些“經紀人”通過網絡、電話宣傳，自稱是香港、美國、英國等黃金交易市場會員駐中國大陸辦事處，可以代理“倫敦金”、“香港金”等境外現貨。但實際上，這個所謂平臺雖融合“倫敦金”五大報價商的實時黃金報價，但投資者的資金從未真正流入市場。

　　警方提醒市民

　　正規網站上查不到的黃金交易，都是違法行為

　　專案組一連多日對該團夥實施全天候的觀察，終於摸清了8家涉案公司的全部情況。

　　4月18日上午，警方組織精銳警力，對位於松江區車墩鎮、工業區的8處窩點展開突擊行動，一舉抓獲以崔某為首的犯罪嫌疑人260余名，查獲作案使用的服務器40余臺，至此，“418”非法經營黃金保證金案告破。

　　警方提醒市民，切勿輕信“高額利潤”之誘，應切實增強理性投資意識，對專業性較強的投資領域，在不熟悉交易規則與相關知識前，應當謹慎入市。

　　在我國，只有上海黃金交易所及其會員單位才能合法開展黃金期貨業務，其他對外所稱的任何與黃金交易有關的網上操作買漲買跌的交易均屬於違法犯罪行為。在上海黃金交易所或上海期貨交易所網站上，從事黃金期貨交易的公司是可以查到的，這些正規網站上查不到的黃金交易，是違法犯罪行為。