浙江台州首例特大信用卡套現達3000萬 5人獲刑

　　中新網台州8月4日電(記者 李飛雲 通訊員 朱利明)浙江台州人王勝利自去年3月份開始通過POS機為他人刷卡套現的金額為1878萬餘元，朱國慶等四人非法套現1192萬餘元。今天上午，浙江省天臺縣人民法院以非法經營罪判處王勝利等五人3年至6年不等的有期徒刑或緩刑，並處沒收15萬元到40萬元不等的財産。

　　為預防和打擊銀行卡違法犯罪工作的問題與不足，央行和公安部於今年1月開始，在全國範圍內開展為期10個月的銀行卡犯罪專項打擊行動。王勝利的案件是浙江省打擊信用卡犯罪專項行動首起大案，也是台州市首例特大信用卡套現案件。

　　2009年3月，浙江天臺人王勝利接手了天臺合盛電器商行。隨後利用這家商行的POS機，為他人刷卡套現，並收取千分之五至千分之十的手續費。同年10月6日，王勝利與朱國慶簽訂協議，由朱國慶拿出80萬元，王拿出20萬元，共同出資經營套現業務。平時則由王負責經營，王的小姨子負責看店。為了做大刷卡生意，兩人通過申請、租用、借用等手段獲取了11台POS機。有時候，王還叫他的妻子也來店裏幫忙。朱國慶則叫了他的女兒來看店。

　　今年1月底，經過縝密偵查，警方在黃岩一棋牌室內抓獲了正實施信用卡套現的王勝利。在搜查天臺縣合盛電器商行時，發現了正在進行信用卡非法套現的王勝利之妻和小姨子、朱國慶的女兒等3人，現場扣押銀行POS機、電腦等物，查獲套現資金15萬多元，信用卡300多張。隨後，民警又查獲其存放在另一處的4台銀行POS機。

　　據統計，自去年3月份開始至案發，王勝利通過POS機為他人刷卡套現的金額為1878萬餘元，朱國慶等四人非法套現1192萬餘元，月均套現200萬元。

　　法院認為，被告人王勝利違反法律規定，使用POS機以虛構交易的方式套取信用卡資金，情節特別嚴重，依法判處其有期徒刑6年，沒收財産40萬元，追繳違法所得15萬餘元。依法判處朱國慶有期徒刑3年緩刑5年，沒收財産28萬元，其餘三人判處有期徒刑3年緩刑4年，分別沒收財産18萬元。

　　據悉，自各銀行為佔據各自市場而普發信用卡後，有關銀行卡的犯罪行為屢見不鮮。出現的銀行卡犯罪行為包括偽造銀行卡、信用卡詐騙、竊取、收買或者非法提供他人銀行卡信息資料、信用卡套現等犯罪。

　　2009年度台州市共偵破涉及銀行卡的各類案件達到35起，打擊處理涉案犯罪嫌疑人36人，涉案金額514萬元。(完)