據境外媒體報道，涉嫌2500億美元洗錢案的渣打銀行上周與美國監管機構進行和談，以期實現繳納罰款和解。但因紐約州金融服務局（NYDFS）與聯邦監管機構在此問題上的分歧，和談採取了渣打銀行與聯邦監管機構、NYDFS分開談判的形式。

　　據消息人士透露，NYDFS局長本傑明勞斯基在談判中表示，希望渣打銀行支付7億美元賠款，目前為止，儘管渣打進行了和談，但對於NYDFS的指控並未接受。境外媒體援引消息人士的觀點認為，儘管雙方在談，但破裂的可能性依然很大。

　　渣打銀行認為，NYDFS指控的2500億美元與伊朗業務往來中，99.9%符合美國的“掉頭交易”規則。該銀行雇傭了一家華盛頓名為Promontory Financial Group的諮詢公司，該公司幫渣打做出的估計是，渣打銀行紐約州分行與伊朗交易中違反聯邦禁令的交易共1400萬美元，不到NYDFS指控的0.1%。但NYDFS對該調查結果並不接受。

　　這也是兩者的最大分歧點，按照2008年美國對“掉頭交易”的規定，如果交易是由離岸的非伊朗銀行或美國銀行發出，那麼伊朗的銀行機構就可以透過美方銀行向其他銀行傳送交易數據。

　　曾掌管阿聯酋分行的David Proctor表示，該案件的關鍵在於對“掉頭交易”的理解存在分歧，而且在法律中，“掉頭交易”本身規定也不是很清晰。此次渣打銀行的案件將有助於該條例的清晰化。

　　鋻於在“掉頭交易”上的嚴重分歧，渣打銀行同意聘請一位獨立監管者對其洗錢案進行調查，根據雙方達成的協議條款，此獨立監管者由NYDFS挑選，但由銀行支付費用，不過目前，勞斯基尚未決定候選人員。

　　渣打銀行已經雇傭了兩家頂級的法律事務所，分別是位於紐約、專門代理非美銀行法律訴訟的Sullivan & Cromwell和位於倫敦的Slaughter and May。

　　不過，一位美國當地的法律人士表示，即便最終的確如渣打所強調的，2500億美元的交易中只有非常小的一部分可能違規，紐約監管方仍舊可以吊銷渣打在該地區的營業執照。

　　一位業內人士對《第一財經日報》記者的分析頗具意味：“渣打銀行不會被吊銷執照，這次還是會以罰款終結，尤其是倫敦議員已經開始強烈不滿，而且有美國聯邦的默默支持，想不和解都難，畢竟紐約州不是一個金融很發達的地方，勞斯基新官上任的‘三把火’不會過猛的。”