最近，被美國調查的英國銀行越來越多，先是巴克萊的LIBOR操縱案，繼而是匯豐銀行洗錢案，前日，渣打銀行又爆出為伊朗金融機構洗錢，據境外媒體援引消息人士的觀點認為，渣打銀行此次可能面臨的罰款高達7億美元。

　　不過，美國財政部海外資産控制辦公室(OFAC)並不完全支持紐約州金融監管局對渣打的指控。

　　受到消息影響，渣打銀行美股8月7日收于每股20.98美元，比前日微跌0.7%，而截至昨日記者發稿，渣打銀行每股以20.8美元低開。

　　不過，受美國財政部支持渣打的表態影響，渣打銀行港股昨日震蕩中微漲，以159.3港元/股收盤，比前日上漲5%。

　　這一罰款規模是比照匯豐洗錢案做出的估計，匯豐銀行撥備7億美元用於和美國監管當局就其洗錢案進行和解。不過7億美元可能仍然是保守估計，因為根據紐約金融監管局對渣打銀行的指控，渣打銀行洗錢規模遠遠超過匯豐。

　　美國當地時間8月6日，紐約州金融監管局指控渣打銀行為伊朗金融機構洗錢2500億美元，而美國參議院對匯豐銀行的調查報告中指出，匯豐銀行為墨西哥毒梟以及其他違禁機構洗錢160億美元，如果調查屬實，渣打銀行洗錢規模是匯豐銀行的15.6倍。

　　比匯豐銀行更嚴重的是，紐約州金融監管局還在指控中威脅取消渣打銀行在紐約州的牌照。受此影響，渣打銀行8月7日一天市值蒸發掉17億美元。

　　不過，渣打銀行對紐約州金融監管局的指控做出了強烈反應，紐約州金融監管局發佈報告當天，渣打銀行給記者發的通告中表示，其99.9%的交易是符合“掉頭交易”規則的，即兩家外國金融機構借道在美金融機構進行美元交易，但時間必須極短，而且要在美國相關機構的監管之下完成。

　　渣打銀行還表示，該集團正在和美聯儲及財政部等相關監管部門就相關問題進行接洽，對於紐約州金融監管局在雙方尚未達成一致的情況下單方面提出指控，渣打銀行表示強烈不滿。

　　據境外媒體報道，紐約州金融監管局單方面指控渣打銀行的行為也惹怒了OFAC，OFAC是主要處理此類事件的機構。

　　據悉，紐約州金融監管局早在幾個月前就已經向聯邦政府申請對渣打銀行就洗錢問題進行懲罰，但一直沒有結果，在此背景下，終於單方面提出指控。

　　但目前從美國財政部OFAC發言人的立場來看，OFAC並不完全支持紐約州金融監管局的看法。昨日，OFAC發言人表示：“鋻於紐約州的渣打僱員在處理交易時僅僅根據報文，並不清楚其代理客戶為伊朗機構，因此並不存在故意違法的嫌疑。”

　　境外媒體還援引消息人士的話指出，新成立的紐約州金融監管局局長Benjamin Lawsky徑自發佈指令的做法，打亂了財政部與渣打銀行針對這些交易的和解談判，也可能改變原有外國銀行涉及制裁名單國家可疑資金交易案件時，通用的談判和解的方式。

　　目前，美國司法部和聯邦調查局已經就此開始調查，兩家正在研究是否將就此提起刑事訴訟。

　　紐約州金融監管局已通知渣打銀行于8月15日接受該機構的質詢。渣打集團主席莊貝思及行政總裁冼博德，已取消休假，並前往紐約州，與法律顧問會面，商討應對方案。

　　美國監管機構接二連三地對英國金融機構進行調查，引起了英國政府官員的不滿，他們認為這是美國“重商主義”重演，旨在破壞英國金融城的聲譽，以此將資本引入華爾街，是對美國金融機構故意“做空”的方式。