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紅網長沙7月30日訊（通訊員 陳翔）近日，光大銀行推出“陽光理財 資産配置平臺”，該系統將存款、理財、基金、國債、券商集合計劃、保險、信託、貴金屬、外匯、股票十大類投資産品進行整合，並按照貨幣現金、債券與固定收益、股票權益、另類投資四大市場進行分類，豐富了資産配置的品種，便於“一站式”滿足客戶全方位投資需求。
光大專業理財師介紹，完整而全面的“財富管理”功能是該平臺的突出亮點。該系統創新性地將縱向的“生命週期規劃”理論與橫向的“資産配置”理念相融合，由KYC了解客戶需求、理財規劃、構建投資組合併跟蹤檢視等模塊組成，為客戶提供全方位的財富管理及資産配置服務。該行採集了28333個真實客戶的數據樣本，與金融學經典“馬克維茨有效前沿曲線”理論相結合，將客戶有效劃分為15類，進而尋找到每類客戶在四大類市場的最佳投資配比。同時，該比例還會隨經濟形勢和市場週期每季度調整。至此，光大銀行已成為第一家依靠真實客戶提供數據構建模型，並將投資界經典學術理論應用到為零售大眾客戶進行資産配置服務的銀行。
在做好資産配置方案的基礎上，該平臺還能夠依據生命週期理論，為客戶進行教育、養老、購房、精彩生活等多方面的主題規劃，助力其實現家庭夢想。值得一提的是，該平臺還引入了保險公司先進的演算模型，能夠為客戶量體打造人身健康保障規劃。
此外，通過與全球最優秀的資訊供應商的合作，陽光理財 資産配置平臺為理財經理每日提供全球各市場最新資訊信息，配合多種理財計算器、工具表等附加功能，極大提高了理財經理的工作效率。
作者：陳翔
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