案值50億地下錢莊案告破

　　多名嫌疑犯曾就職銀行

　　上海、廣東、浙江等多地警方發起全國性的集群戰役，成功破獲代號為“會戰五號”的特大地下錢莊案，葛曉明等20多人被抓獲歸案。

　　曾在外資銀行工作過的葛曉明(化名)，利用專 長及 掌握的大客戶，逐漸組織起一個地下錢莊，提供跨境匯兌業務。近日，上海、廣東、浙江等多地警方發起全國性的集群戰役，成功破獲代號為“會戰五號”的特大地下錢莊案，葛曉明等20多人被抓獲歸案。此案案值近50億元，數額之巨在國內此類案件中罕見，而它的每 筆交易額之大則居此類案件之首。此案中，多名犯罪嫌疑人有外資銀行工作經歷。

　　不起眼的線索牽出大案

　　 41歲的上海人葛曉明絲毫沒有察覺，兩個多月來他的每一筆非法交易都在警方的視線中。2月16日上午，葛曉明的馬仔輕點鼠標，將一筆非法的跨境匯兌交易成功劃賬，短短1分多鐘後，7萬元好處就歸入囊中。

　　葛曉明沒有想到，半個多月後的3月8日上午，他和同夥被上海警方一舉抓獲，他所在的整個犯罪網絡被摧毀。

　　去年12月5日，上海警方注意到葛曉明，“我們在偵辦一起案子的時候，注意到嫌疑人的一筆資金和葛曉明有關。”上海市公安局經偵總隊探長王勇説。和葛曉明有關的資金僅為100多萬元，在正偵辦的數千萬計的案子中小得不起眼，很容易被忽略，但辦案民警沒有放過。在順藤摸瓜仔細研究葛曉明的賬戶後，警方發現葛曉明竟然控制著多達20多個賬戶，而且境外還有多個賬戶，賬戶上的資金明顯有異，並且符合地下錢莊的資金操作特點。至此，由葛曉明控制的一個地下錢莊現形，他夥同廣東等地的地下錢莊經營者，從事非法跨境匯兌的案情浮出水面。

　　上海市公安局經偵總隊迅速成立"12?5"偵破組偵查此案，同時上報公安部。公 安部將此案確定為“會戰五號”。

　　行家操控錢莊隱蔽性強

　　在外資銀行工作16年的葛曉明，深諳信用證業務，甚至可稱為專家級人才，但他卻放棄優厚待遇，辭職經營起IT産品代理和外貿生意兩家公司。日後，就是這兩家公司成為他地下錢莊的掩護。

　　葛曉明的地下錢莊主要提供跨境匯兌業務。我國外匯管理政策較為嚴格，一些不法分子利用這點為他人做跨境轉移資金業務。對外匯有需求的人將人民幣交給地下錢莊，由地下錢莊通過境外合夥人將外匯打入需求者指定的境外賬戶。地下錢莊賺取匯率差價，約為千分之一至千分之三。

　　在銀行工作時，葛曉明積累了不少“優質客戶”，他們動輒就有資金上的問題諮詢。隨著常有客戶向他諮詢資金出入境問題，葛曉明意識到這其中一定有錢可賺。

　　從2009年下半年開始，葛曉明零星地操作起非法跨境匯兌業務。他採用“兩地平衡”的方式來操作，看起來似乎資金並沒有出入境，可事實上已實現大量資金在境內外流動。比如，葛曉明的一個“大客戶”黃某，要在海外投資建廠，需要大量的外匯，於是通過葛曉明，聯絡好境外恰好需求人民幣的人，雙方根據約定的匯率，先由境外的人將外匯匯入黃某提供的境外銀行賬戶內，黃某一看他的境外賬戶有錢了，當日即將和外匯等額的人民幣直接匯入境外人員提供的國內銀行賬戶內，雖然看起來資金沒有出現境內外的流動，但事實上已經完成非法跨境匯兌。