人民網廈門年7月18日電 （蔣升陽、黃曉潔）近日，廈門警方成功偵破一起涉案金額高達243億元、涉及8省市的特大非法經營銀行承兌匯票貼現業務案件，抓獲涉案人員12名，凍結涉案賬戶32個、資金1083萬元，查扣用於貼現的承兌匯票47份、票面金額3.27億元以及大量用於開展非法票據貼現業務的銀行卡、印鑒卡、電腦、手機、賬冊資料等一批作案工具。

　　7月3日，廈門經偵部門獲取線索：4家公司短時間內資金交易量特別巨大，交易對手涉及眾多不同行業、不同地區的企業，其資金交易行為存在從事非法貼現業務的犯罪嫌疑。廈門警方抽調精幹警力成立專案組迅速開展工作，在短時間內掌握了涉案犯罪嫌疑人的身份、住址信息、活動規律、作案手段等詳細資料。7月11日上午10時，廈門警方週密部署，出動30余名警力，兵分多路對事先掌控的涉案對象展開統一收網行動。

　　經審查查明：2012年3月以來，犯罪嫌疑人牛某童（男，31歲，福建省廈門市人）、宋某楠（ 男，26歲，遼寧省鞍山市人）、盧某曉（男，31歲，吉林省四平市人）、陳某偉（男，26歲，福建省漳州市人）等人以福建經略投資有限公司名義，專門從事替他人非法進行銀行承兌匯票貼現業務，並從中收取手續費。犯罪嫌疑人組織專門人員從江浙一帶招攬需要進行銀行承兌匯票貼現業務的客戶，之後將票據先後背書給兩家公司，並拿到漳州市漳浦縣一家銀行貼現。銀行在扣除正常貼現費用後，犯罪嫌疑人牛某童等人扣除要收取的手續費，將剩餘款項轉給票據的開票人或第一手收票人。截至案發，犯罪嫌疑人牛某童等人已非法替150多家司企業（涉及浙江、江蘇、天津、河南、山西、陜西、江西、福建等省市）貼現面額高達人民幣243億的銀行承兌匯票，並從中非法獲利1000余萬元。目前，上述4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營罪被廈門刑事拘留。

　　近年來，在銀行信貸政策緊縮的背景下，一些中小企業為解決融資需求，以套現融資為目的申辦銀行承兌匯票，直接跳出真實交易行為，以偽造購銷合同等方式騙取銀行承兌匯票，並使得非法經營匯票貼現、協助騙取匯票、違規出具匯票等相關輔助性犯罪行為伴隨滋生，嚴重衝擊了金融管理秩序。廈門警方成功破獲該案件，有力震懾了此類犯罪行為，維護了金融市場的穩定。