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基金收益劃賬有門道

發佈時間:2012年05月12日 04:07 | 進入復興論壇 | 來源:中國證券報 | 手機看視頻


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  養基心經

  蘭波

  基金産品投資賺錢了,可要將全部收益拿到手卻並非易事。在收益劃賬時,如何能將賬面收益劃走,很有門道。

  貨幣市場基金劃賬時間最短。因為貨幣市場基金産品主要投資于貨幣市場工具,免申購贖回費,投資者可以根據資金的流動性需要,隨時進行貨幣市場基金産品的操作,劃賬時間最短。

  保本型基金産品收益劃賬要遵循避險期規定,三年是最短的門檻。投資者只有在認購期內購買,且持滿避險期,才能夠保證本金的安全,提前贖回保本型基金産品,還要承擔一定的贖回費用。

  債券型基金産品劃賬時應考慮資産配置情況。因為債券型基金産品,作為一種低風險基金産品,其收益主要來自於債券收益,因此,收益相對穩定。投資者投資債券型基金産品,應當立足於資産組合配置,可以説,調整債券型基金産品組合,將會對投資者的組合收益産生一定程度的影響。

  ETF、LOF及分級基金産品收益劃賬應考慮價格與凈值的波動差。因為沒有價差出現,也就難以捕捉到應有的投資機會。尤其是二級市場價格上漲,需要證券市場行情配合,及可上市交易型基金産品的基本面表現。投資者要想投資ETF、LOF及分級基金,就應當注意觀察證券市場行情表現。

  股票型基金産品至少應當持有2年以上才能考慮收益劃賬。股票型基金産品,與證券市場的關聯性較強,而證券市場又與經濟週期有關。因此,投資者投資股票型基金産品時,就不能不考慮更長的投資週期,至少應當是2年以上不用的資金進行股票型基金産品投資時,才能夠考慮到實現目標後劃賬。當然,持有3年以上,基金的基本面仍沒有改觀,尤其是持續下跌,投資者也可以考慮調整。

  定期定額投資基金産品收益劃賬應立足於當時的單位凈值表現。因為定投是一種長期的小額資金定期扣款的操作模式,平常的扣款,都是為贖回時的單位凈值服務的,更是為其贖回所做的成本分散。因此,投資者應當注意選擇較有利的贖回時點進行定投基金産品的操作。否則,就有可能因為贖回時點選擇不當,前功盡棄。

  分散投資劃賬應先從低風險基金産品做起,尤其是對於核心資産。核心資産對於長期投資基金産品所起的作用不應低估,投資者應在具體的基金産品投資過程中,注意投資風格是屬於激進型基金産品,還是穩健型、保守型基金産品。應當注意嚴格遵守(100減年齡)的投資方法,控制股票型基金産品的投資比例,避免投資風險擴大。

  把握基金分紅這種收益劃賬特殊形式,投資者持有基金産品後,會因為基金産品的凈值增長而獲得一定的分紅,這種自動的分紅方式,無論是現金分紅,還是紅利再投資,其實,都不會改變投資者的總資産。投資者應當注意這種劃賬方式,正確對待基金分紅,基金分紅多少,並不完全代表基金增長潛力。

熱詞:

  • 基金産品
  • 基金分紅
  • 股票型基金
  • 債券型基金
  • 保本型基金
  • 定投
  • 單位凈值
  • 基金收益
  • 貨幣市場基金
  • 紅利再投資