本報4月20日訊(記者杜洪雷通訊員李莉李樂樂)商河縣馬某原本是一家超市經營者,小日子過得也算有滋有味。然而馬某卻不甘於平淡,嫌自己不能賺大錢,竟然幹起了用POS機瘋狂套現的勾當。

　　有一次,馬某聽人説用POS機可以套現,一張信用卡會有幾千甚至數十萬的透支額度,只要支付極少的手續費便可以在銀行規定的期限內無息使用。於是,馬某註冊了一家公司,利用公司的名義去銀行申請註冊了兩部POS機,利用POS機幫助他人刷卡套現,自己則從中收取高額的手續費。

　　據馬某供述,自2010年以來,馬某夥同其妻子用兩部POS機大肆為他人刷卡套現,從中收取高額的手續費。馬某一般向套現人收取1%-1.5%不等的手續費。如果客戶需要提現10000元,會從馬某那裏拿到9900元或9850元,剩下100元或150元便是馬某的手續費,而馬某則只需向銀行繳納20元的手續費。

　　隨著“套現業務”的不斷擴大,馬某夫妻不再安於現狀。2010年5月,馬某夫妻通過朋友關係認識了同樣做“套現生意”的王某。馬某的POS機被銀行發現有惡意套現行為被提出警告,於是馬某夫妻將自己的一些“套現生意”轉移到王某註冊的POS機進行套現。為了規避風險,他們會在套現金額後面加一些零頭,數額較大時分批交易力圖逃避打擊。

　　今年4月9日,商河縣經偵大隊接到市民舉報後,秘密進行了調查取證,一舉將涉嫌非法經營的馬某夫婦二人抓獲歸案。經初查證實:兩人在兩年多的時間裏,利用POS機瘋狂套現三百餘萬元。同時,馬某夫婦還交代了夥同王某一同作案的犯罪事實。經偵大隊民警迅速出擊將王某抓獲歸案,發現王某涉嫌套現金額高達七百餘萬元。三人現均因涉嫌非法經營罪被依法刑事拘留。