新華網福州２月２７日電題：警惕轉賣銀行承兌匯票牟利

　　新華社記者鄭良

　　福州市公安局馬尾分局對一起職務侵佔和非法經營案件移送審查起訴，當地一家企業員工將客戶支付貨款的銀行匯票私下轉賣，侵佔金額７００多萬元用於賭博和個人揮霍。其後，這些匯票被多次轉手，案發後，銀行承兌款被凍結，購買人經濟受損。

　　截留匯票

　　２０１１年９月７日，福州開發區一家燃料公司到福州市公安局馬尾分局經偵大隊報案稱，公司職員王某利用其負責向客戶催收貨款便利，將客戶用於支付貨款的銀行承兌匯票２４份共計７６３萬元截留。

　　４２歲的王某在燃料公司工作數年，由於業務能力強，被提拔擔任業務經理，負責供貨、催款、對賬。２０１１年初，王某迷上了賭博，很快深陷其中。據王某交代，他們賭得很大，每次輸贏在萬元以上，他最多一次輸了１００多萬元。

　　２０１１年５月至８月，王某輸了９００多萬元，不僅掏空了家底，還欠下賭債。為了“翻本”，王某動了挪用公司貨款的念頭。

　　燃料公司長期向客戶供應煤炭，客戶定期用匯款結算貨款，負責催款、對賬的王某有了可乘之機。公安機關偵查發現，２０１１年５月至８月底，王某將侵佔的２４份銀行承兌匯票以票面金額９０％的價格賣給專門收購、轉賣匯票等金融票據的張某，換取６９０萬元人民幣。張某再以票面金額９５％左右的價格轉賣給其他公司……

　　王某交代，開始他只想挪用幾十萬元“翻本”，但很快又輸了。輸紅眼的王某開始大肆挪用、侵佔貨款用於賭博和個人揮霍，最終被公安機關以涉嫌職務侵佔罪逮捕，張某以涉嫌非法經營罪被逮捕。

　　值得注意的是，燃料公司報案後，公安機關依法對匯票金額進行凍結，向張某購買匯票的好幾家公司在沒有真實交易關係前提下，將匯票作為投資品買入，企圖賺取差價，目前無法通過銀行承兌取得匯票載明的資金，匯票資金歸屬問題還將引發民事訴訟。