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第三方銷售機構好日子尚遙遠

發佈時間:2012年02月28日 10:05 | 進入復興論壇 | 來源:中國證券報 中證網  | 手機看視頻


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  日前,好買基金、東方財富網、眾祿基金、諾亞正行正式獲得首批第三方基金銷售機構資格。已獲牌照的第三方銷售機構表示,最快三月便可開展公募基金銷售業務。業內人士指出,只有促進基金從短期賺錢工具定位向資産配置工具定位的轉變,在基金業獲得良性發展的同時,第三方銷售機構才能真正贏得自己的發展空間。

  專業服務成營銷訴求

  中國證券業協會統計數據顯示,2010年開放式基金銷售總額中,銀行渠道佔比60%,券商渠道佔比9%,直銷渠道佔比31%,第三方銷售基本為零。對於已獲牌照的第三方基金銷售機構來説,他們認為自己並非單純地“賣基金産品”,而是“賣基金投資服務”,這在一定程度上成為他們的營銷訴求。而對於整個第三方銷售行業而言,每個參與者都可以通過差異化競爭獲得一席之地。

  拿到首批銷售牌照的諾亞正行CEO章嘉玉日前接受媒體採訪時表示,“第三方基金銷售就是要彌補目前基金銷售渠道單一、售後服務缺位的短板。與銀行著重推薦新基金不同的是,第三方銷售機構注重基金優選,並會對賣出的基金做後期跟蹤,在服務品質上有所提升。”事實上,作為一家以中高凈值客戶為主要服務目標的理財機構,諾亞正行還擬申請設立全國重點城市服務網絡,如果在重點城市設專職顧問,就可以為客戶提供面對面服務。

  目前,好買基金的産品線覆蓋了包括公募基金在內的上千種理財産品,承諾為客戶提供從購買前的免費諮詢、事中的手續辦理和事後的業績持續跟蹤在內的一站式專屬顧問服務。好買基金CEO楊文斌表示,相較于銀行的傳統銷售模式,好買將不僅僅扮演交易通道的角色,還應該尋找差異化的角色定位,尤其在資産配置、基金優選和FOF産品創造上形成獨特的專業優勢。“我們不僅為您準備了完善的傳統基金交易方式,我們的基金交易網站還將為您提供一個自助式的網上基金折扣超市,盡最大的努力,用心為您提供客觀、專業的資産配置服務。”他在致投資者的一封信中如是説。

  基金工具定位需轉變

  業內分析人士指出,基金的資産配置功能目前尚未深入人心,這為專業的基金投資顧問留下了巨大的市場空間。“第三方基金銷售機構只有更多地站在客戶角度,根據其風險偏好配置最適合的投資組合。在促進基金從短期賺錢工具向資産配置工具轉變,進而在促進基金業良性發展方面發揮作用,才能真正贏得自己的發展空間。”

  不過,也有市場人士認為,當前第三方銷售機構各自的專業化情況不同,例如在不同的時點,針對不同的客戶進行個性化的投顧服務等實際情況還沒有那麼樂觀。而這正是第三方銷售機構必須擁有的、長期的、可持續的重要競爭力。

  業內人士預期,未來三五年基金第三方銷售機構有望從零開始,獲得10%以上的市場份額。但據測算,第三方銷售機構個體需要擁有30億元至50億元銷售存量才可以實現盈虧平衡。顯然,這些機構必須熬過一個漫長的賠本期。

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