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銀行存款大戰再升級 國庫定存利率創歷史次高

發佈時間:2012年02月26日 20:08 | 進入復興論壇 | 來源:上海證券報網絡版 | 手機看視頻


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⊙記者 王媛 ○編輯 楊剛

  6.80%!昨日招標的300億國庫現金定存再度成為中小銀行“圍獵”的對象。6個月期品種的中標利率不僅創下了歷史次高水平,同時也高出銀行1年期貸款6.56%利率水平,大大超出市場預期。市場人士指出,這將銀行“缺存款”的現狀表露無遺,臨近2月末,中小銀行的存貸比壓力不小。

  凸顯存貸比壓力

  昨日招標的300億元國庫現金定存,為2012年第一期,期限為6個月。根據公告,本次中標利率高達6.80%,離去年10月份創下的歷史高點6.83%僅一步之遙,創下歷史次高水平。

  臨近2月末存貸比考核,可被算作“存款”的國庫現金定存,成了中小銀行眼中的“香餑餑”。即使僅300億元規模,中小銀行爭搶不已。國內某商業銀行的一位債券交易員告訴記者,由於一些小銀行在2月的存款流失較大,不得不以高成本去投國庫現金定存。

  央行數據顯示,1月份人民幣存款減少8000億元,人民幣貸款增加7381億元,低於市場預期。中金公司指出,存款的減少令存貸比反彈比較明顯,中小銀行存款減少的更多,貸存比上升將更明顯。國泰君安債券分析師黃繼亮表示,國庫現金定存中標的利率再次走高,説明銀行存貸比壓力依舊不小。“很多春節後應回流至銀行體系的存款沒有回流,市場普遍預計2月份新增存款仍不盡如人意。”

  月末資金面仍緊平衡

  在存款準備金率下調前一日,短期資金面迎來最緊張的時刻。昨日短期資金價格繼續走高,隔夜、7天回購利率分別上行了20個基點和41個基點,並在盤中最高利率都衝至7%,但21天以上長期品種無一例外地下跌,顯示市場對未來寬鬆預期不減。

  至此,今年首次下調存款準備金率,並未給緊繃的資金面帶來實質性利好。主要原因有三:首先,是存款準備金率的實施日是在24日,因此,在消息宣佈後到實施日之前的四個交易日,降準僅帶來的是資金面寬鬆預期,但反映實質資金面的隔夜回購仍然緊張,資金價格居高不下。其次,儘管外匯佔款重新出現凈流入,但同時財政存款開始季節性增加,因此兩者基本相互抵消。此外,此前進行的逆回購也面臨到期,即使本週央票和正回購暫停回籠,銀行間資金壓力依然巨大。

  值得一提的是,即便昨日通過國庫定存向市場投放300億元,但由於本週二為去年第七期國庫定存的到期日,因此,兩者互相抵消,300億元的國庫現金定存對緩解流動性緊張影響甚微。

  興業銀行資金運營中心債券分析師郭草敏預計,“月末效應”的利空因素令投資者較為謹慎,即使存準金率下調週五實施後,資金面預計仍將維持緊平衡。但隨著3月份公開市場到期量增加,預計資金面緊張情況有望逐步緩解。

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