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組合定投應有“核心”基金 後端收費更有利

發佈時間:2012年01月30日 20:44 | 進入復興論壇 | 來源:今晚報 | 手機看視頻


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  天天與財經打交道的江小姐對基金定投有著自己的認識,她覺得基金定投是普通投資者打理工資等流動資金的最好工具,但要耐得住寂寞。

  江小姐説,雖然投資者的美好願望都是高拋低吸從股市裏獲利,但實際表現出來的往往是追漲殺跌,與美好的初衷背道而馳。而基金定投能“被動”投資,並有聚沙成塔的功效,是普通投資者較好的理財工具。

  江小姐喜歡創新,對“呆呆”的每期固定金額固定時間的基金定投也進行創新,她研究出三條升級經驗。

  第一條:“不要把雞蛋放在一個籃子裏,所以,也不要只做1隻基金的定投,最好選擇3至5隻基金定投。”她表示,基金定投組合可最大程度分散風險。不過,組合定投還需要建立“核心”基金,她將中證100指數型基金作為基金定投組合的核心,佔到基金定投組合的60%,並針對市場走勢,積極調整組合。

  第二條:“選擇基金定投就是要進行長期價值投資,股市將演繹不斷曲折向上的行情,基於這個預期,我準備在市場大跌的當日加大定投力度。”從2009年4月份開始,江小姐每月定投1000元某公司滬深300指數基金。她的計劃是:每當單日市場跌幅超過3%,就增加500元定投,若單日市場跌幅超過5%,就增加1000元的定投,雖然目前略有虧損,但是她還是覺得未來會有好收益。

  第三條:“定期定額太死板了,有時候定投的扣款日正是一個月唯一大漲的那天,因此基金定投也應‘逢高減倉、逢低加倉’。”江小姐表示,若上證指數跌至2000點之下,從每月定投500元升級為每週定投500元,但等到市場再次突破4000點時,可將每月定投500元修正為每兩個月定投500元。

  此外,江小姐透露,定投基金的費用對定投收益率的影響非常大,最好是選擇後端收費的基金,這樣,持有時間超過3年就可以省掉申購費。同時,基金管理費也值得“錙銖必較”。如同樣是滬深300、中證100等指數基金,但不同基金公司收取的管理費有差異,應該仔細比較後再選擇。

  據《證券時報》報道

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