5名中學文化男子偽造大額存單騙取千萬保證金

　　本報訊 （記者安穎）5名只有初、高中文化的男子，在正規投資公司董事長、總經理等身份的掩護下，用偽造的大額銀行存單，以幫助投資為由從20家單位及個人處騙取1700余萬元。昨日，5名男子因涉嫌金融憑證詐騙罪在二中院受審。庭審歷時1天，還將繼續開庭。

　　在昂貴地段設辦公室

　　被告人汪某、茹某、孫某、崔某、謝某等5人，分別來自河北、遼寧，被捕前分別任某投資公司法定代表人、總經理、投資部部長等職。

　　檢方指控，5名被告人于2008年7月至2010年1月間，在北京市東城區恒基中心辦公樓辦公，使用偽造的銀行存單、資金證明、對賬單等金融憑證及材料，採取簽訂投資合同收取保證金的方法，騙取20家單位和個人人民幣1700余萬元。檢方指控，5名被告人均涉嫌金融憑證詐騙罪。

　　被告人汪某事發前任某投資公司法定代表人兼董事長。庭上，身高約1.6米的汪某佝僂著背，穿著病號服，回答法官提問時，經常表述不清。但汪某介紹，他就是用多張上百億人民幣和美元的存單，以及坐落于昂貴地段的辦公室包裝自己。

　　用偽造存單進行包裝

　　據汪某交代，他于2008年在北京創建了投資公司，從另案處理的董某處獲得多張虛假的大額銀行存單，開始通過各種渠道為有好項目的企業或個人“投資”。而證明自己有錢的憑證就是這些存單，“不同銀行的，上百億人民幣和美元存單。”

　　汪某吸納茹某、孫某、崔某、謝某等4人擔任公司要職，同時給他介紹客戶，以公司名義與客戶簽訂投資合同，騙取被害企業及個人的保證金。汪某説，儘管公司承諾客戶30天內給予投資，但從未給任何公司或個人進行投資，一旦被害公司追問起來，他便以發《商務通知函》的方式，稱資金被凍結，以拖延時間。直至案發。

　　■ 現場

　　投資公司高管不知何為投資

　　昨日的庭審歷時一天。除汪某對檢方指控沒有異議外，茹某等4人均不服指控。

　　4名被告人均表示，自己在任時，並不知道汪某的大額存單是假的，自己只是在按照汪某的指示，各自做分內的事。全部合同均由汪某與被害公司及個人簽署，全部保證金也都匯入汪某的賬號或公司賬號。

　　只有初中、高中文化，如何擔任投資公司高管？對於檢方的提問，幾人均無言以對，其中一名被告人更是説不清什麼是“投資”等專業術語。

　　儘管也曾對汪某的話及資金來源有所懷疑，但每當看到汪某提供的大額存單，他們便打消了顧慮，“有100億元人民幣的、200億元人民幣的，還有100億美元一張的。”

　　■ “投資公司”行騙過程

　　邀談

　　展示高檔辦公室、投資公司內刊、老總大額存單

　　考察

　　考察合作方證件、經營範圍、了解對方投資項目情況

　　評估

　　對客戶所申請項目的投資風險進行評估

　　簽約

　　介紹客戶與“董事長”汪某面談，雙方簽訂投資合同

　　收款

　　被騙客戶將保證金匯入汪某或公司賬戶，給客戶簽寫收條

　　賴賬

　　向被騙客戶發《商務通知函》稱資金被凍結，以拖延時間

　　向被騙客戶發《商務通知函》稱資金被凍結，以拖延時間