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中行肖鋼:存準率提高 銀行流動性管理難度增大

發佈時間:2011年04月19日 18:29 | 進入復興論壇 | 來源:新華網

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  中國銀行董事長肖鋼19日表示,央行多次提高存款準備金率,使銀行資金來源波動加劇,資金壓力加大,考驗銀行流動性管理水平。

  肖鋼在“中央媒體走進部委”活動中表示,目前市場上流動性寬鬆,監管壓力不斷加大;但與之矛盾的是,商業銀行流動性壓力增大,資金面日趨緊張。

  17日,央行再次上調存款準備金率,這是2010年以來第十次提高存款準備金率,大型銀行存款準備金率達到20.5%的歷史高點。

  肖鋼認為,央行一再上調準備金率是為了回收市場上過多的流動性。“目前流動性主要來源於外匯儲備的增加,只要外匯儲備繼續增加,央行就要投放人民幣,造成市場流動性繼續上升。”

  “現在出現的銀行業資金緊張的現象,主要源於銀行資金結構不平衡。”肖鋼説,“包括中行在內的國內大型商業銀行流動性也面臨壓力,但資金還比較寬裕。而中小銀行資金壓力就大多了,甚至出現不計成本、不合規的攬存行為。”

  肖鋼進一步分析,資金面從緊的狀況給銀行流動性管理帶來了挑戰。準備金率提高以後,商業銀行的存款、貸款和其他資金來源都會發生波動,管理難度增加。“怎麼樣管理好流動性帶來的波動性,對商業銀行有一定的難度和挑戰。”

  據介紹,中行今年第一季度資金來源較多,但多為一些短期存款、理財産品等短期資金,這些資金無法用來發放長期的項目貸款。

  “我們把這些短期資金一方面用於發放貿易融資等短期貸款,另一方面也拆借給中小銀行,這也説明大行的資金是有富餘的”,肖鋼説。

  他表示,銀行將資金存于央行得到的利息要低於吸收資金的成本,存款準備金率上升對銀行財務也有一定影響。

  肖鋼介紹,今年1月至3月,中行在央行存款新增3000億元,利息低於中行吸收3000億元資金的成本,這必然影響中行的財務收入。“不過從另一方面來説,這些資金存在央行的風險權重為零,這也是中國金融業穩健的一個很重要的標誌。”

  肖鋼表示,未來中行將努力增加存款、控制貸款、千方百計擴大網點和渠道,更加重視金融創新、利用好國內和海外機構提供一體化的服務,不斷提升中行的流動性管理能力。(記者吳雨、蘇雪燕)